制定企业继任计划永远不会为时过早



早在2019冠状病毒(COVID-19)疫情爆发之前,人口结构的变化就已开始造成企业主面临的形势发生变化。加拿大独立企业联合会(CFIB)2018的一项调查显示,接近75%的小型企业主计划在接下来10年内退出企业。但是,这项调查还显示,大多数企业主没有做好移交企业控制权的充分准备:不到10%的受访者制定了继任计划,而51%的受访者则表示,他们根本没有任何计划。


整体规划

作为企业主,开始为离开企业的日子或任何意外事件做准备永远不会为时过早。正如道明财富高级副总裁兼私人财富管理和财务策划主管Dave Kelly所说:“2019冠状病毒(COVID-19)以令人意想不到的方式颠覆了人们的生活和业务,许多人正借此机会暂停脚步,评估从个人和业务角度而言,他们是否都已经做好了准备。这可能包括制定有弹性的投资策略、为您退居二线制定继任计划,以及进行遗嘱和遗产规划以优化财富转移。”

因此,无论您打算将来转移企业控制权,还是正在探索短期方案,现在都是开始规划的时候了。以下是一些技巧和策略,可帮助您开始着手行动:


继任规划重点事项

  • 制定企业应急计划。 这样,如果发生意外情况,企业将依照此计划继续开展业务,而您的家人也将得到照顾。
  • 重新审视您的投资策略。 您的投资策略是否符合您当前的需求和生活方式?与您的财富顾问一起审视您的投资计划,以确保该计划能够实现您的长期目标。
  • 决定退休时间。 花时间考虑一下后续步骤。根据您的财务状况和未来计划,与家人讨论您打算何时退休。

您的​企业独一无二,因此也没有放之四海皆准的继任计划。


  • 确定可能的继任者。 如果有的子女想要参与企业运营,其他子女不愿意从事企业运营,请考虑制定一项财产均衡策略,以使所有家庭成员都能享有平等的待遇。或者,您可能希望扩展潜在继任者列表,以纳入关键员工、业务合作伙伴或业务部门以外的人员,这些人员可以引入新的技能和人脉。
  • 引进专业人士。 考虑哪些专业顾问应参与您的计划。您的顾问团队可能包括您的小型企业客户经理、财富顾问、律师、会计师等。
  • 最大限度地提高您的企业价值。 咨询律师和税务顾问,确定能最大限度降低税金的出售方式。这可以帮助您最大程度地发挥其价值,并在未来供养您的家庭。

我们可助您一臂之力

您的​企业独一无二,因此也没有放之四海皆准的继任计划。咨询您的道明财富顾问,了解可促进您和您的企业复苏的财务解决方案。与您的TD客户经理谈谈您的所有商业理财需求。



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