††道明自管投资2025年冬季财富目标（“优惠”）
道明自管投资的新老客户可以通过累计有效转账获得1%现金返还的现金返还奖励 (“奖励”)。本“优惠”自2025年2月1日起至2025年3月31日止 (“优惠有效期”)。
资格：道明自管投资的新老客户均有资格参加此优惠活动。
可享受此优惠的合资格“账户”：
- 现金（个人或联名账户）
- 保证金（个人或联名账户）
- 免税储蓄账户 (个人账户持有人) (TFSA) 1
- 个人注册退休储蓄计划 (RRSP)1
- 企业账户
不符合此优惠条件的账户：
- 除企业账户外的任何非个人账户 (例如信托、房地产、投资俱乐部)
- 锁定注册
- 注册教育储蓄计划(RESP)2
- 退休收入基金(RIF)2
- 注册残障储蓄计划 (RDSP)2
- 首次购房储蓄账户 (FHSA) 3
如要享受此优惠，客户必须：
- 在参加优惠活动时，为道明自管投资或TD简易交易的新客户或现有客户，且账户保持良好记录。
- 在2025年3月31日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
- 必须是加拿大的合法居民。
- 满足以下要求。
如何满足优惠条件：
1. 注册参加优惠活动：
a. 新客户：在2025年3月31日之前，使用优惠代码STARTGOALS1或OBJECTIFSDEDEPART1开立新账户。
- 如果在分行或通过电话开设账户，客户必须让TD代表使用促销代码为其注册该优惠。
b. 现有客户：在2025年3月31日前使用登记表注册参加优惠活动。
- 如果现有客户选择为参加优惠活动而开立新账户，可以使用优惠代码STARTGOALS1或OBJECTIFSDEDEPART1来参加优惠活动。
- 如果客户想要注册多个账户参加优惠活动，可以在登记表中填入多个账号。
2. 在2025年4月30日之前，将来自其他加拿大金融机构的至少$10,000可投资资产或现金 (“合资格资产”) 转入新的或现有的合资格账户。
从TD自管投资、TD简易交易、道明财富财务策划、TD Wealth Financial Planning Direct、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人全权托管投资部、道明财富私人理财服务和道明财富私人信托账户转账的资产不包括在有效资产范围内。
b. 从道明加拿大信托账户转出的互惠基金或担保投资证不计入有效资产。
3. 每位客户必须在2026年4月30日前 (“持有期”) 保持合资格账户中的有效资产不低于最低要求。
a. 在优惠有效期内或持有期结束前，如果账户中的有效资产被取出、注销或转出，其价值将从有效资产的总额中扣除。
b. 如果在持有期结束时，有效资产低于$10,000，客户将无法获得奖励。
c. 持有期结束后转入账户的资产不构成有效资产的一部分。
现金返还奖励详情：
- 符合优惠条件的客户将获得累计有效资产1%的现金返还。
- 可投资资产在存入时的市场价格将用于确定有效资产的金额。
- 奖励将根据已注册参加优惠活动的账户在2025年2月1日至2026年4月30日期间的有效资产净存款总额进行计算。
- 在2025年2月1日至2026年4月30日期间发生的任何取款金额将从有效资产中扣除。
- 客户最多可以获得$10,000的奖励。
- 如果客户将有效资产仅转入一个新账户或现有账户 (无论是个人账户、联名账户还是企业账户)，奖励将存入此账户中。如果客户注册了多个符合现金返还奖励资格条件的账户 (无论是新账户还是现有账户) 参加优惠活动，则奖励将按照转入每个账户中的有效资产的比例进行分配，然后分别存入每个账户。
重要日期：
- 注册截止期限：2025年3月31日
- 注资截止期限：2025年4月30日
- 持有期：2026年4月30日
- 现金支付：2026年5月31日
需要注册协助或申请此优惠的客户请拨打1-800-465-5463联系投资代表，或亲临道明加拿大信托分行寻求协助。
其他条款与条件：
- 如要获得奖励，客户必须在奖励支付日期之前保持账户信用良好。这要求账户不能有借贷结余或追缴保证金通知的情况。可接受保证金账户中的借方头寸。
- 道明银行集团的员工有资格参加本次优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 已根据任何先前促销活动获得奖励或符合资格的资产，将不计入本次奖励的有效资产。这其中也包括在过去12个月内被转出并随后转回的资产。
- 如果道明自管投资认定您违反了上述条款，则保留拒绝提供此优惠活动中的任何奖励和礼遇的权利。
- 本优惠不可转让。
- 可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供道明自管投资认可的独立现值评估的非上市证券。
- 如果客户将资产转入多个账户，则有效资产将按照转入账户的资产总额来计算。
- 联名账户指有多个账户所有人的现金或保证金账户。此奖励将全额发放到联名账户中，而不会分配给每位联名账户的持有人。在此奖励发放完成后，道明自管投资对于发放的奖励在联名账户持有人之间的分配情况概不负责。
- 对于开立了一个或多个联名账户的同一家庭的成员，将(a)根据存入账户的合格资产总额计算单笔奖励，(b)根据存入每个账户的合格资产价值的比例向账户支付奖励。
- 有效资产将按照存入账户的加元和美元计价资产的总额计算。美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格。
- 现金奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问以获取更多信息。对于注册计划，现金奖励将直接发放到计划账户中，不会被视为供款。
- 在确定账户是否符合奖励条件时，将不包括利息、股息、标准市场波动和账户费用。
1指道明宏达理财自管退休储蓄计划和道明宏达理财免税储蓄账户。
2指道明宏达理财自管注册教育储蓄计划、道明宏达理财自管退休收入基金以及道明宏达理财注册残障储蓄计划。
3指道明宏达理财自管首次购房储蓄账户。
道明自管投资、道明财富财务策划和道明财富私人投资咨询部均为道明银行下属部门道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的分部。
TD简易交易是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明财富财务策划提供的一项服务，后者是道明银行的子公司道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一个附属机构。
道明财富私人全权托管投资部代理道明宏达理财私人全权托管投资有限公司提供的产品和服务，道明宏达理财私人全权托管投资有限公司是道明银行的子公司。
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道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
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