道明财富行为金融学

仅凭一系列数字与数据,我们未必能够发掘所有帮助您成功创富的要诀。因此,我们的顾问会通过道明独有的探讨程序,应用最尖端的行为金融学理论,了解您个人的个人创富方式与习惯及决策影响因素,助您突破财务决策盲点。

为您量身打造的财富建议

我们会根据“五大人格特质”来判断您的个人创富方式与习惯。这五大人格特质可识别主要的性格特征,预测行为并找出潜在动机,帮助道明财富顾问了解您和您伴侣性格之间的互动关系如何影响财务和投资决策。

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“五大人格特质”:我们如何使用此信息给您带来益处

  • 沉着冷静对比 迅速反应 如果您倾向于在压力下保持沉着冷静,您的道明财富顾问将与您共同确保您的投资组合与您的目标保持一致。迅速反应?您的顾问可能会在市场发生波动时主动联系您,并为您介绍如何管理您财富计划中的风险。
  • 活在当下与严格自律 如果您倾向于活在当下,您的道明财富顾问可能会为您介绍简化财富计划组成部分的途径,并提供年度进度分析以跟踪目标实现的进度。更加严格自律?您的道明财富顾问会定期与您一起审视财富计划,并跟踪您创富目标的实现进度。

每个人都有自己的财务决策盲点

即便是经验最丰富的投资专家也不例外。道明财富顾问通过专业方法深谙投资者的需要,洞见决策盲点,突破习惯领域,以此为客户创造价值。

充分了解您的个人创富方式与习惯有助于我们提供应对建议,尽展您的创富潜力,更快实现您的财务目标。

倾向于对通过不同方式提出的相同问题给予不同的回应。

  1. 您符合这种情况吗?
    对于$100万投资组合中出现的10%损失与一笔$100,000的损失,您可能抱有不同的看法,尽管它们是相等的。

  2. 建议:
    从多种角度评估您投资组合的表现。注意自己对不同度量标准的反应——例如对百分比和货币金额是否区别对待。


将投资范围局限在自己熟悉的领域。

  1. 您符合这种情况吗?
    您可能倾向于着重投资自己了解的公司或行业(例如您工作的公司或行业)。这可能造成您的投资过度集中于特定行业。

  2. 建议:
    与投资顾问共同制定多元化投资组合。


舆论能诱使您怀疑原本已经建立的投资策略。

  1. 您符合这种情况吗?
    您可能会受到媒体舆论影响,引致在不适当的情况下对自己的投资组合做出变更。这些基于外界噪音做出的决定可能会对您的投资组合产生不利影响。

  2. 建议:
    挖掘更加深入的信息,而不仅仅局限于新闻头条,从而获得更加明智的观点。在调整您的投资组合之前倾听顾问的意见是非常重要的。


在面对同样数量的收益和损失时,损失会让您产生更强烈的感受。

  1. 您符合这种情况吗?
    如果您的投资组合损失了10%的市值,可能会使您产生比升值10%更强的情绪反应。

  2. 建议:
    与您的顾问一起重新评估您的风险承受能力,以制定出您能够接受的基于风险的计划。也建议您对保险或遗产计划进行正式的检查。


专注于追求短期回报,而轻视长期回报。

  1. 您符合这种情况吗?
    您可能无法预见退休收入和开销,或者难以为未来的目标而储蓄。

  2. 建议:
    向您的顾问咨询能够帮助您估算退休期间现金流的工具。您可以设置向投资账户定期存款,为您的重要目标进行储蓄。


倾向高估自己的投资能力。

  1. 您符合这种情况吗?
    您可能会较一般人更频繁地买卖,但调查显示这样反而会导致更低回报。

  2. 建议:
    在做出投资决策时要全面分析,包括分析您的财富目标和传统基准。务必向税务顾问咨询税务方面可能的负面影响。

微观细节,纵览全局

我们的探讨程序详尽透彻,能悉心审视您的需求。道明财富顾问除了分析您的财务状况之外, 还会运用行为金融学理论,深入了解您的性格和习惯、财务目标、家庭及投资动机。

透过对您有更深层的了解,道明财富顾问便可针对您的财务需求,为您提供合适指导。


您的家谱

深入了解您家庭的愿景和价值观,以便为您提供道明的最佳服务。


您的财务状况

与顾问合作审视您的财务状况,从而制定出适合您的资产增值策略。


您的个人创富方式与习惯

运用行为金融学理论进行问卷分析,发掘您和您伴侣的个人创富方式与习惯及财务决策盲点。


您的未来创富目标


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