道明财富财务策划2023年冬季优惠
道明财富财务策划（包括道明财富Advice Connect）向任何符合条件、身为加拿大居民且在2023年3月1日前达到所在省份或地区法定成人年龄的新增或现有道明财富财务策划客户提供一次奖励。奖励由两部分组成：初次转账奖励和持续转账奖励。优惠活动时间为2022年11月1日至2023年3月1日。
初次转账奖励详情：
如要达到初次转账奖励的资格条件，客户必须：
- 2023年3月1日前，从另一家加拿大金融机构或道明加拿大信托账户向道明财富财务策划账户转入至少$150,000加元的可投资资产 (“有效资产”)，并注明：
a) 有效资产必须在2023年3月1日前转入道明财富财务策划账户。
b) 来自现有道明财富财务策划、道明自管投资、TD Easy Trade™、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人信托和道明财富私人全权托管投资部账户的转账不计入有效资产。
c) 有效资产仅可转入新增或现有个人或配偶RSP或者个人或配偶的RIF、RESP或TFSA (“已注册”) 1或非注册账户类型（每种账户均统称为“合格账户”）。可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供TD财富财务策划认可的独立现值评估的非上市证券。
d) 有效资产按照存入该类型账户的加元和美元计价资产的总额计算。美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格；而且
e) 如果客户将资产转入多个道明财富财务策划账户，有效资产将通过合并资产存入之日转入这些账户的资产价值来计算。
- 2022年11月1日至2023年5月1日（“资格认定期”）期间从任何符合条件的道明财富财务策划账户撤回、注销或转移的资产将从有效资产的金额中扣除。如果在资格认定期间撤回、注销或转移的资产造成客户有效资产的金额降低，则客户可获得的奖励金额将降低或无法获得奖励，具体取决于下列初次转账奖励说明。如果客户在2023年3月1日之后进行供款，则等于或少于供款金额的提款将不会影响有效资产的价值。
不同金额的有效资产对应的初次转账奖励如下：
- $150,000至$299,999为$300
- $300,000至$499,999，为$500；或
- $500,000加元或以上得$800加元
持续转账奖励详情：
如果满足以下条件，客户可获得$200持续转账奖励：
- 满足初次转账奖励的资格条件。
- 开通或增加至少一项每月供款计划（“MCP”）或预先授权账户扣款（“PAD”）2以向至少一个道明财富财务策划账户转账，并注明：
a. 新开通的每月供款计划或预先授权账户扣款金额必须分别达到至少$25加元和$100加元；和/或
b. 合格账户中的现有每月供款计划或预先授权账户扣款可增加任意金额。
- 2023年3月1日之前根据新的MCP或PAD指令完成第一笔交易。
其他条款与条件：
- 如要获得现金奖励，参与者必须在道明财富财务策划保持账户的良好记录。良好记录是指账户不能有借贷结余的情况。
- 联名账户持有人的转账和/或每月供款计划或预先授权账户扣款将归属于为联名账户纳税的账户持有人。
- 非个人、专业和锁定注册账户不能享受本次优惠。
- 道明银行集团的员工可享受此优惠。
- 优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 本优惠不可与道明财富财务策划的任何其他优惠同享。如果不想参加此优惠活动，请通知您的财务策划顾问。
- 道明财富财务策划将报销从其他金融机构向道明财富财务策划账户转入资金所产生的转账费用。
- 本优惠不可转让。
- 取消每月供款计划或预先授权账户扣款需要提前3个月予以通知。
- 现金奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册计划，现金奖励将直接发放到计划账户中，不会被视为供款。
- 每位客户可获得的初次转账奖励和持续转账奖励的最高金额为$1000加元
- 利息、股息和账户费用将不包括在用于账户资格认定的计算中。
奖励发放条款：
道明财富财务策划将在2023年6月30日前以加元向客户账户支付现金奖励。
如果客户的有效资产转入一个账户，则初次转账奖励也将存入该账户。如果客户的有效资产转入多个账户，则初次转账奖励将按照转入每个账户的有效资产的比例分别发放到每个账户。
如果客户为多个合格账户开通或增加每月供款计划和/或预先授权账户扣款，则持续转账奖励将按照每月供款计划和/或预先授权账户扣款创建或增加至符合优惠资格之日至2023年6月30日期间的转账金额比例分别发放到每个账户。
其他
1 指道明宏达理财自管退休储蓄计划、道明宏达理财自管退休收入基金、道明证券有限公司自管教育储蓄计划和道明宏达理财免税储蓄账户。
2 MCP适用于符合条件的注册计划，PAD适用于符合条件的非注册计划。
道明财富财务策划、道明自管投资、道明财富私人投资咨询部为道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的旗下部门。
道明财富Advice Connect是道明财富财务策划的一项服务，后者是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的一个部门。
本网站提及了财务策划顾问。道明财富财务策划设有助理策划顾问、财务策划顾问和高级财务策划顾问，可以帮助满足您的财务策划需求。此处对财务策划顾问的所有提及均应视为和解释为指代助理策划顾问、财务策划顾问和高级财务策划顾问。
TD EasyTrade™是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
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