1 道明财富财务策划2025年冬季优惠
道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客户可赚取一次或多次现金奖励 (统称“奖励”)，方法如下：按下述标准从另一家加拿大金融机构或道明加拿大信托账户转入$150,000 CAD或更多可投资资产 (“优惠”)。优惠活动时间为2024年11月1日至2025年3月3日。
道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新客户可以赚取初次转账奖励。道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客户可以赚取现金返还奖励和持续转账奖励。上述每项奖励的详情参见下文。
新老客户必须与其财务策划顾问一起启动向账户转入资金的流程。在分行进行的任何存款均没有资格获得现金返还奖励。详见下文。
资格：道明财富财务策划的新老客户均有资格参加此优惠活动。
新客户：道明财务策划的“新”客户必须满足下列要求：
- 2023年11月1日至2024年10月31日 (含) 期间名下没有任何合资格的道明财富财务策划账户；
- 任何合资格的道明财富财务策划账户必须在2024年11月1日或之后开始生效。
可享受此优惠的合资格“账户”：
- 免税储蓄账户 (TFSA)
- 注册个人或配偶退休储蓄计划 (RRSP)
- 注册教育储蓄计划（RESP）
- 退休收入基金 (RIF)
- 非注册账户类型
不符合此优惠条件的账户：
- 锁定注册账户类型
- 非个人账户
- 注册残障储蓄计划（RDSP）
如要享受此优惠，客户必须：
- 是道明财富财务策划的新客户或现有客户，且在参加优惠活动时账户信用记录良好。信用记录良好是指账户保持开通状态且不能有借贷结余。
- 在2025年3月3日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
- 必须是加拿大的合法居民。
- 满足以下要求。
如何满足优惠条件：
初次转账奖励详情 (仅适用于道明财富财务策划的新客户)
1. 道明财富财务策划的新客户可以通过以下方式赚取$250的初次转账奖励：在2025年3月3日前开立道明财富财务策划账户，并发起从另一家加拿大金融机构或道明加拿大信托账户至新开立的道明财富财务策划账户的可投资资产转账，金额至少为$150,000 (CAD)，并注意下列事项：
a. 有效资产必须在2025年11月28日前一直保持在道明财富财务策划账户中。
b. 来自现有道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投资、TD Easy Trade™、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人信托和道明财富私人全权托管投资部账户的转账不计入有效资产。
c. 有效资产仅限转入个人或配偶注册退休储蓄计划 (RRSP)、个人或配偶退休收入基金 (RIF)、注册教育储蓄计划 (RESP) 或免税储蓄账户 (TFSA) (以上统称“注册账户”)1，或各类非注册账户 (统称“合资格账户”)。可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供TD财富财务策划认可的独立现值评估的非上市证券。
d. 有效资产按照存入该类型账户的加元和美元计价资产的总额计算。任何美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格；并且
e. 如果客户将资产转入多个道明财富财务策划账户，有效资产将通过合并资产存入之日转入这些账户的资产价值来计算。
2. 2024年11月1日至2025年11月28日 (“资格认定期”) 期间从任何符合条件的道明财富财务策划账户中提取、撤销或转移的资产将从有效资产的金额中扣除。如果在资格认定期内提取、撤销或转移资产，造成客户有效资产金额减少，则客户可获得的奖励金额将降低或无法获得奖励，具体取决于上述初次转账奖励说明。如果客户在2025年3月3日之后进行供款，则等于或少于供款金额的提款将不会影响有效资产的价值。
现金返还奖励详情 (适用于道明财富财务策划的新老客户)
1. 新老客户可通过以下方式赚取1%现金返还奖励：在2025年3月3日前发起从另一家加拿大金融机构和/或道明加拿大信托账户至其道明财富财务策划账户的可投资资产转账，金额至少为$150,000 (CAD)，且须满足下列条件：
a. 如要满足现金返还奖励的资格条件，客户必须从另一家不隶属于道明银行集团的加拿大金融机构转入至少$10,000 CAD的可投资资产。
b. 1%现金返还奖励基于有效资产中从另一家加拿大金融机构转入的部分进行计算。有效资产中从道明加拿大信托转入的部分无法获得现金返还奖励。
c. 现金返还奖励金额最高为$1,500。
d. 有效资产必须在2025年11月28日前一直保持在道明财富财务策划账户中。
e. 客户必须与其财务策划顾问一起启动向账户转入资金的流程。在分行进行的任何存款均没有资格获得现金返还奖励。
f. 有效资产仅限转入个人或配偶注册退休储蓄计划 (RRSP)、个人或配偶退休收入基金 (RIF)、注册教育储蓄计划 (RESP) 或免税储蓄账户 (TFSA) (以上统称“注册账户”)1，或各类非注册账户 (统称“合资格账户”)。可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供TD财富财务策划认可的独立现值评估的非上市证券。
g. 有效资产按照存入该类型账户的加元和美元计价资产的总额计算。任何美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格；如果客户将资产转入多个道明财富财务策划账户，有效资产将通过合并资产存入之日转入这些账户的资产价值来计算。
2. 2024年11月1日至2025年11月28日 (“资格认定期”) 期间从任何符合条件的道明财富财务策划账户中提取、撤销或转移的资产将从有效资产的金额中扣除。如果在资格认定期内提取、撤销或转移资产，造成客户有效资产金额减少，则客户可获得的奖励金额将降低或无法获得奖励，具体取决于上述初次转账奖励说明。如果客户在2025年3月3日之后进行供款，则等于或少于供款金额的提款将不会影响有效资产的价值。
持续转账奖励详情 (适用于道明财富财务策划的新老客户)
新老客户如果满足下列条件，则有资格获得$100的持续转账奖励：
1. 符合初次转账奖励 (新客户) 或现金返还奖励 (现有客户) 的资格条件。
2. 开通或增加至少一项向至少一个道明财富财务策划账户转账的每月供款计划 (“MCP”) 或预先授权存款 (“PAD”)2，并注意下列事项：
a. 新开通的MCP或PAD金额必须分别达到至少$25 (CAD) 和$25 (CAD)；或
b. 合格账户中的现有每月供款计划或预先授权账户扣款可增加任意金额。
3. 2025年3月3日之前根据新的MCP或PAD指令完成首笔交易。
其他条款与条件：
- 客户必须使其道明财富财务策划合资格账户保持良好的信用记录方可获得奖励。信用记录良好是指账户保持开通状态且不能有借贷结余。
- 每位道明财富财务策划新客户可获得的初次转账奖励、现金返还奖励和持续转账奖励的最高奖励总额为$1,850 CAD。
- 每位道明财富财务策划现有客户可获得的现金返还奖励和持续转账奖励的最高奖励总额为$1600 CAD。
- 联名账户持有人进行的转账或开通的MCP/PAD将归属于为联名账户纳税的账户持有人。
- 非个人、专业和锁定注册账户不能享受本次优惠。
- 道明银行集团的员工可享受此优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 本优惠不可与道明财富财务策划的任何其他优惠同享。若您不想参加此优惠活动，请通知您的道明财富财务策划顾问。
- 道明财富财务策划将报销从其他金融机构向道明财富财务策划账户转入资金所产生的转账费用。
- 本优惠不可转让。
- 取消每月供款计划或预先授权账户扣款需要提前3个月予以通知。
- 本优惠活动的相关奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册计划，奖励将直接发放到计划账户中，而不会被视为供款。
- 利息、股息和账户费用将不包括在用于账户资格认定的计算中。
奖励发放条款：
道明财富财务策划将在2026年2月9日前以加元形式将奖励发放至合资格账户。
如果客户将有效资产转入一个账户，则初次转账奖励和现金返还奖励将存入该账户。如果客户将有效资产转入多个账户，则初次转账奖励和现金返还奖励将按照转入每个账户的有效资产比例进行分配，然后分别存入各个账户。
如果客户在多个合资格账户中开通了新的MCP或PAD，则奖励中的持续转账奖励部分将按照转入每个合资格账户的资金比例进行分配，然后分别存入各个账户。统计转账金额的时间范围为MCP和/或PAD创建之日或增加至符合资格条件之日至2025年3月3日。
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