道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客户可赚取一次或多次现金奖励 (统称“奖励”)，方法如下：按下述标准从另一家金融机构或道明加拿大信托账户转入$150,000 CAD或更多可投资资产 (“优惠”)。优惠活动时间为2025年11月3日至2026年3月2日。
客户将资金转入符合资格的道明财富财务策划账户，可享最高$5,000的现金返还奖励。现金返还金额的计算方式见下表概述，完整说明请参阅“优惠详情”。
需转入的“合资格资产”最低金额
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向符合资格的道明财富财务策划账户转入$150,000
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每位客户可领取的现金返还奖励上限
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$5,000
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现金返还奖励金额
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1%，最高可达$2,000
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2%，最高可达$5,000
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合资格转账
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- 自道明加拿大信托账户转入下列任一合资格道明财富财务策划账户的转账
- 自其他金融机构转入道明财富财务策划现金账户的转账
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- 自其他金融机构转入下列任一合资格注册道明财富财务策划账户的转账
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合资格账户
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- 现金（个人或联名账户）
- 免税储蓄账户 (TFSA)1
- 注册退休储蓄计划 (RRSP)2
- 注册教育储蓄计划（RESP）3
- 锁定退休账户 (LIRA)4
- 锁定退休储蓄计划 (LRSP)5
- 退休收入基金 (RIF)6
- 终身收入基金 (LIF)7
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- 免税储蓄账户 (TFSA)1
- 注册退休储蓄计划 (RRSP)2
- 注册教育储蓄计划（RESP）3
- 锁定退休账户 (LIRA)4
- 锁定退休储蓄计划 (LRSP)5
- 退休收入基金 (RIF)6
- 终身收入基金 (LIF)7
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为获得奖励，合资格资产须在合资格账户中持续持有至指定日期 (“持有期”）
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2026年11月30日之前
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投保资格：道明财富财务策划的新老客户均有资格参加本优惠活动。
如要享受此优惠，客户必须：
- 为道明财富财务策划的新客户或现有客户，且在参加优惠活动时账户信用记录良好。信用记录良好是指账户保持开通状态且不能有借贷结余。
- 在2026年3月2日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
- 必须是加拿大的合法居民。
- 满足上述表格中所列要求。
不符合此优惠条件的账户：
优惠详情：
a. 合资格资产将以2025年11月3日至2026年3月2日期间转入合资格账户类型的加元及美元资产总值为准计算。美元账户余额将在存入道明财富财务策划账户当日依据当日汇率折算为加元，用于确认是否符合资格要求。
b. 若客户将资金转入多个道明财富财务策划账户，系统将以各账户资产的存入日期为准，将其价值合并计算，以对应上表中列示的各现金返还奖励金额。
c. 若客户在2026年3月2日至2026年11月30日期间 (持有期) 从任何合资格的道明财富财务策划账户中提款、注销账户或转出资产，相关金额将从合资格资产总值中扣减。若客户在持有期内的提款、注销账户或资产转出行为使其合资格资产金额下降，则其现金返还奖励可能会减少，或依据上表所列标准不再符合获奖资格。
d. 客户须将合资格资产持续保留在合资格的道明财富财务策划账户中，直至2026年11月30日。
e. 来自现有道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投资、TD Easy Trade™、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人信托和道明财富私人全权托管投资部账户的转账不计入有效资产。
f. 可投资资产不包含受限制证券、被暂停交易的证券，或未上市且无道明财富财务策划认可的独立现行价值证明的证券。
其他条款与条件：
- 客户须保持其在道明财富财务策划的合资格账户信用良好，方可领取奖励。保持信用良好要求账户须为开通状态且不得为负余额。
- 每位道明财富财务策划新客户或现有客户的奖励总额最高可达$5,000 CAD。
- 若由联名账户持有人发起转账，该笔转账将归属于税务单据上以其姓名开立的联名账户持有人名下。
- 本优惠不适用于非个人账户、专业账户及注册伤残储蓄计划账户。
- 道明银行集团的员工可享受此优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 本优惠不可与道明财富财务策划的任何其他优惠同享。若您不想参加此优惠活动，请通知您的道明财富财务策划顾问。
- 道明财富财务策划将报销从其他金融机构向道明财富财务策划账户转入资金所产生的转账费用。
- 本优惠不可转让。
- 本优惠活动的相关奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册计划，奖励将直接发放到计划账户中，而不会被视为供款。
- 利息、股息和账户费用将不包括在用于账户资格认定的计算中。
奖励发放条款：
道明财富财务策划将在2027年2月10日前以加元形式将奖励发放至客户的合资格账户
若客户将合资格资产转入同一账户，则现金返还奖励将存入该账户。当客户将合资格资产分别转入多个账户时，现金返还奖励将依据各账户的转入金额比例按照上表所列标准分配并存入相应账户。
其他
1 指道明宏达理财免税储蓄账户 - TFSA
2 指道明宏达理财自管退休储蓄计划 - RSP
3 指道明证券有限公司 (TD Securities Inc.) 自管教育储蓄计划 (RESP)
4 指道明宏达理财自管锁定退休账户 - LIRA
5 指受到联邦退休金法律管辖的道明宏达理财自管LRSP (锁定退休储蓄账户)。
6 指道明宏达理财自管退休收入基金 - RIF
7 指道明宏达理财自管终身收入基金 - LIF
8 指道明宏达理财注册残障储蓄计划 - RDSP
道明财富财务策划、道明自管投资、道明财富私人投资咨询部为道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的旗下部门。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明财富财务策划提供的一项服务，后者是道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一个附属机构。
TD EasyTrade™是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
道明财富私人全权托管投资部代理道明宏达理财私人全权托管投资有限公司提供的产品和服务，道明宏达理财私人全权托管投资有限公司是道明银行的子公司。
道明财富私人信托服务由The Canada Trust Company提供。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
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