如何确定您未来的目标

成功财务未来的关键之一是确定您的未来目标,评估您当前的情况,并寻求实现目标所需的指导。

以下一些问题可以帮助您入门,并在投资专业人士的帮助下制定计划以帮助获得财务安全感。


步骤1:设定您的目标

您最重要的3个个人目标是什么?一些常见的个人目标可能包括:

家庭

  • 花更多时间陪伴亲人
  • 支付孩子的中学后教育费用
  • 为我的家人提供独特的体验(例如旅行)

职业生涯

  • X年后退休
  • 推进/改变职业或创业
  • 完成课程或学位

健康和幸福

  • 改善我的健康
  • 减轻压力
  • 志愿者

财务独立/安全感

  • 想退休就退休
  • 还清债务
  • 负担得起旅行、第二套房等。

主页

  • 迁居新地点
  • 购买别墅
  • 还清房屋贷款

生活方式

  • 旅行保险
  • 爱好

遗赠

  • 将遗产留给继承人
  • 慈善事业

步骤2:盘点

现在让我们记下一些有关您人生的最重要的细节,这些细节可以帮助您制定财务计划。在评估您的个人情况时,以下每个类别都提供示例问题供您考虑。

考虑因素:

家庭

  • 描述您的家庭组成。
  • 您的家庭目前是否面临重大挑战?
  • 您的家庭有什么具体目标吗?

事业/工作

  • 描述您目前的工作情况。
  • 如果您失去当前的收入来源,您是否制定了应对计划?
  • 您是否计划离开目前的工作岗位?

身心健康

  • 您或您的家人是否有任何可能影响您的财务的健康问题?
  • 您是否制定了计划来保护您的家人免受意外生活事件(如疾病或死亡)的影响?
  • 您的财务将如何受到父母赡养或儿童保育要求的影响?

财务

  • 关于您的财务,您最重要的问题或顾虑是什么?
  • 您是否有积蓄来支付紧急或意外费用?
  • 您上次更新财务计划是什么时候?
  • 您是否审视过您的保险需求?
  • 您有遗嘱或遗产计划吗?

主页

  • 您的房屋目前未偿还的房屋贷款是多少?
  • 您有搬家或装修的计划吗?
  • 您打算退休后住在自己的房子里吗?
  • 如果您或亲人的健康发生变化,您是否打算继续住在家里?

生活方式

  • 您目前喜欢或计划将来享受哪些活动?
  • 您认为您的生活方式在接下来的10-20年内会发生变化吗?
  • 您是否估算过实现未来生活方式的成本?

步骤3:采取行动

对您的目标进行优先排序并制定如何实现这些目标的计划,可提高实现目标的概率。根据步骤2中对您个人情况的评估,您的目标是否发生了变化?如果是这样,请在投资专业人士的帮助下为您的目标进行优先排序。通过完成此部分,您将迈出制定投资计划的第一步,该计划可帮助您获得财务安全感。


后续步骤

将此文件存放在安全的地方,例如保险箱,以防您的房屋遭到破坏。请记住,本文档仅在包含最新信息时才能发挥作用 - 建议每年查看和更新​​本文档。

有关如何努力帮助保障您的财务未来的更多信息,请与投资专业人士预约会面时间。





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