准备好与TD顾问会面

正在考虑向TD顾问寻求财务方面的指导和建议?在预约会面时间之前,请注意以下几点:

什么是TD顾问?

TD顾问帮助他们的客户做出有关财务事宜、个人财务和投资方面的决定。

您需要一位TD顾问吗?

当今时代,您可以在网上获得很多关于储蓄和投资的信息。您可以自行处理很多事务。但这需要时间和信心,而您也许还没有准备好。这没问题。


在与TD顾问见面之前,您需要准备哪些文件?

在与您的TD顾问见面之前,收集并审核相关的财务文件是一个好主意。

您可以整理并携带的文件可能包括:

  • 个人税务信息
  • 房屋贷款文件
  • 医疗及/或保险团体福利
  • 互惠基金文件
  • TFSA和/或RSP对账单
  • RESP文件
  • 保单
  • 您的家庭预算副本(如有)

准备一份要咨询TD顾问的问题清单

大多数情况下,TD顾问会主导会面并提出问题,以更好地了解您目前的需求和个人目标, 但带上一份您希望他们解答的问题清单也很重要。

以下列出了您可以考虑根据自己的情况提出的一些问题:

  • 我当前的投资策略是否仍然与我的个人目标一致?
  • 根据我的预算和每月支出,我应保留多少应急资金?
  • 如果我在考虑购买或出售房地产,现在需要知道哪些信息?
  • 我是否在以最符合自己需求的方式使用贷款、信用卡或其他贷款产品?
  • 如果我的工作、家庭或其他个人情况发生了变化,我应该如何改变理财方式以满足任何新的需求?

要记住,没有蠢问题。


对重新评估您的财务目标和计划保持开放态度

虽然您可能对自己目前的财务计划感到满意,但随着市场和您财务状况的变化,对于您的计划可能需要做出改变持开放态度很重要。拥有灵活的心态并对您的TD顾问开诚布公,有助于确保您的财务关切可以通过制定符合您的具体情况的财务计划加以解决,无论是眼前还是长远的关切。

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