从梯式递进到期计划中获益

制订梯式递进到期计划可有效地帮助您最大化担保投资证的回报率,同时维持稳健的投资组合。这种久经验证的投资方法可帮助您减少利率浮动的风险,并增加您投资组合的整体收益。

梯式递进到期计划的具体运作

如果您想降低利率风险,可以错开担保投资证的到期日,从而在未来五年内每年续购一个或多个担保投资证(以及大约20%的担保投资证投资组合)。也就是,将您的计划投资金额除以5(例如,将$100,000.00的投资金额分五次进行投资,每笔$20,000.00)。

然后,投资5个投资期为1-5年的担保投资证(例如,$20,000投入1年期担保投资证,$20,000投入2年期担保投资证,$20,000投入5年期担保投资证)。

现在,您的投资组合中每年有20%(1/5)到期。您既可以兑现,也可以按照当时的利率复投5年。因此,如果您希望实现回报率最大化,每当有投资证需要续购时,应将其作为5年期担保投资证进行复投。

您可以构建梯式递进的5年担保投资证组合,使每年都有一部分进行续购,从而获得更高的长期回报率。这种策略可为投资组合带来更高的长期利率,与此同时还能确保资金流动性。



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