如何在TD MySpend应用程序中进行导航



第1步:浏览Spending Insights

查看Spending Insights Meter

在主屏幕上,Spending Insights Meter显示了当前消费活动与正常每月消费习惯的比较。



第2步:查看Money Path

选择Money Path图标

Money Path可将当前的交易与正常的每月支出进行比较,按图表格式显示数据。

如要查看当前的每月Money Path,请从主屏幕选择Money Path图标。

拖动图表滑块

将图表底部的滑块滑动至您想查看的日期。

图表上的峰值表示您的消费金额超出常规金额的日期或类别。

选择 [返回]

选择[返回](<)按钮返回主屏幕。



第3步:按类别追踪消费

选择 [按类别划分的消费] 图标

如要按类别追踪消费,请在主屏幕上选择 [按类别划分的消费] 图标。

按类别或按必需品和非必需品浏览

按类别或按必需品和非必需品浏览消费

类别条将每个类别(例如水电费、杂货等)的当前消费与正常的每月消费活动进行比较。

  • 绿色条表示您的消费少于正常金额。
  • 黄色条表示消费在正常范围内。
  • 绿色条表示您的消费高于正常金额。
选择一个类别条

选择一个类别条,查看与该类别相关的交易列表。

选择 [设置目标] 按钮

如果您有储蓄目标,请选择 [设置目标] 按钮为该类别设置每月消费目标。

设置 [每月目标] 并保存

[每月目标] 字段输入您希望为此类别设置的目标金额。

选择屏幕底部的 [保存] 按钮。

展开交易和类别变更

如要查看特定交易的更多详情,请选择 [展开] 图标。

如要更改交易类别或浏览更多选择,请选择向下按钮或 [类别] 图标。

如果更改消费类别,其将被保存下来并应用于匹配的未来交易。

选择 [拆分] 按钮

如要提高消费表的准确性,您可以通过选择[拆分]按钮将单笔交易拆分为多个消费类别。

输入拆分金额并选择 [保存]

选择将交易划归的类别,然后在每个 [类别金额] 字段中输入金额。

将拆分金额相加必须等于交易总额。

选择右上角的 [保存] 按钮以保存并返回 [按类别划分的消费] 屏幕。

选择 [返回] 按钮

选择[返回](<)按钮返回主屏幕。



第4步:创建和管理愿望清单

选择 [愿望清单] 图标

通过愿望清单,您可从TD储蓄账户中分配资金用于特定目标,例如度假或装修项目。

如要管理愿望清单,请选择 [愿望清单] 图标。

选择 [添加愿望]

选择 [添加愿望] 按钮以创建新的愿望。

输入愿望名称和金额

[愿望名称] 字段输入简短说明(例如周年礼物)。

[金额] 字段输入您想储蓄的金额。

选择屏幕底部的 [保存] 按钮。

选择 [分配]

如要确定实现目标要多久,请选择 [分配] 图标。

输入百分比并保存

[分配] 字段输入您希望将储蓄账户余额中的多少比例用于实现此愿望。

屏幕将会更新,显示您实现愿望的日期。

选择屏幕底部的 [保存] 按钮。

选择 [已达成愿望]

如要查看以前达成的愿望,请选择 [已达成愿望] 图标。

查看以往的愿望

您将看到以往愿望的列表以及达成愿望的日期。

选择[返回](<)按钮返回愿望列表屏幕

选择 [返回] 按钮并返回主屏幕

选择[返回](<)按钮返回主屏幕。



第5步:浏览消费记录

选择 [消费记录] 图标

选择 [消费记录] 图标查看过去12个月的消费记录。

选择以往的一个月份

选择一个月份,查看每月消费详情。

浏览选定的每月消费详情

这时,您可查看与您选定月份相关的Spending Insights Meter

您还可选择Money Path图标查看Money Path,或选择 [按类别划分的消费] 图标按类别查看消费。

选择向左向右箭头按钮在不同月份之间切换。

选择 [返回] 并完成教程

选择[返回](<)按钮返回主屏幕。

恭喜!您已完成此教程。


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