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TD小型企业理财
1 以下条款和条件适用于个人储蓄和投资(也可称为道明加拿大信托或道明投资服务有限公司)(“个人储蓄和投资”)提供的24财年TD夏季投资者信心咨询计划(“优惠”)。
个人储蓄和投资
1. 符合条件的计划
新开设的个人或配偶TD互惠基金退休储蓄计划或新开设的个人TD多持股退休储蓄计划(“新的RRSP”)。
或
新开设的TD互惠基金免税储蓄账户或新开设的TD多持股免税储蓄账户(“新的TFSA”)。
或
新的道明多重资产首次购房储蓄账户 (“新FHSA”)。
该奖励仅适用于新的RRSP、新的TFSA或新的FHSA。该奖励不适用于任何类型的锁定RRSP,包括锁定退休账户(LIRA)、锁定注册退休储蓄计划(LRRSP)和受限锁定储蓄计划(RLSP)。注册教育储蓄计划 (RESP)、注册退休收入基金 (RRIF) 锁定型RRIF和非注册账户不符合条件。
2. 符合条件的产品
TD互惠基金或道明资产管理计划投资组合(不包括此类投资产品的美元计价单位)可通过道明投资服务有限公司购买。
3. 资格要求
如果满足下列条件,则可获得$50奖励(“奖励”):
• 2024年4月1日至2024年6月30日期间 (“活动优惠期”) 开设上文定义的新RRSP、新TFSA或新FHSA账户;并且
• 2024年6月30日前在新开设的RRSP、TFSA或FHSA中设立每月最低投资金额达到$100的预先授权自动添购计划 (“PPP”),并投资一款合资格产品,定义见上文;
• 必须将$100 PPP的持续时间设置为开始日期后至少3个月
• 首次PPP交易不迟于2024年7月31日;并且
• 新RRSP、新TFSA或新FHSA中的$100 PPP在2024年11月30日前保持开通 (PPP的数量和资金分配可以发生变化);并且
• 只要在2024年11月30日前通过PPP向新的RRSP、TFSA或FHSA供款至少$300,并利用此资金投资一款合资格产品,则可以变更PPP的数量和注入资金的分配。$300必须保留在新RRSP、新TFSA或新FHSA中,直至2024年11月30日;
• 新的RRSP、新的TFSA或新的FHSA必须在2024年11月30日前保持开通方可领取奖励。
4. 奖励的存入
对于拥有新RRSP的个人,奖励将在2024年11月30日或之前支付,如下所述:
i. 对于个人或配偶TD互惠基金退休储蓄计划:作为对同一互惠基金同一系列1的投资,其比例与新RRSP中设立的PPP相同。
a. 对于配偶TD互惠基金退休储蓄计划,奖励将支付给该计划,而不是支付给供款人。
ii. 对于个人TD多持股退休储蓄计划:作为存入TD多持股退休储蓄计划现金部分的储蓄。
对于持有新TFSA的个人,奖励将在2024年11月30日当日或之前支付,具体如下:
i. 对于TD互惠基金免税储蓄账户:作为对同一互惠基金同一系列1的投资,其比例与新TFSA中设立的PPP相同。
ii. 对于TD多持股免税储蓄账户:作为存入TD多持股免税储蓄账户现金部分的储蓄。
对于持有新FHSA的个人,奖励将于2024年11月30日或之前支付,以存款形式存入TD多持股首次购房储蓄账户的现金部分。
5. 税务影响
• 该奖励不会影响客户的供款限额,也不会针对该奖励出具任何税务收据。
• 本奖励可能产生税费。客户应咨询税务顾问了解更多信息。
• 客户全权负责确保其新FHSA、新TFSA或新RSP的供款不会超过适用税法规定的供款限额。
6. 限制和例外情况
i. 对于新的RRSP,如果个人存在下列情形,则无法获得奖励: (a) 现已拥有个人和/或配偶TD互惠基金退休储蓄计划、日息储蓄账户 (DISA) 和/或个人TD多持股退休储蓄计划; (b) 在活动优惠期内以同一个人的名义开设新的RRSP和/或DISA;或 (c) 现已拥有个人和/或配偶TD互惠基金退休储蓄计划、DISA或个人TD多持股退休储蓄计划并在2024年4月1日当日或之后关闭账户。
ii. 对于新的TFSA,如果个人存在下列情形,则无法获得奖励:(a) 现已拥有TD互惠基金免税储蓄账户、高息储蓄账户 (HISA) 或TD多持股免税储蓄账户;(b) 在活动优惠期内以同一个人的名义开设新的TFSA和/或HISA;或 (c) 现已拥有TD互惠基金免税储蓄账户、HISA或TD多持股免税储蓄账户并在2024年4月1日当日或之后关闭账户。
iii. 对于新的FHSA,如果个人存在下列情形,则无法获得奖励:(a) 现已拥有TD多持股首次购房储蓄账户;(b) 在活动优惠内以同一个人的名义开设新的FHSA;(c) 现已拥有TD多持股首次购房储蓄账户并在2024年4月1日或之后关闭账户。
iv. 通过新的RRSP、TFSA或FHSA参加优惠活动,每位个人仅限获得一份奖励。个人有资格通过新的RRSP、TFSA或FHSA获得本优惠中的奖励,但无法通过多个账户同时获得此奖励。如果个人通过不止1项计划 (新的RRSP、TFSA和/或FHSA) 达到享受此奖励的资格,则奖励发放的优先次序如下:
a. 发放至新的RRSP
b. 发放至新的TFSA
c. 发放至新的FHSA
v.道明银行集团的员工和其家庭成员有资格享受此优惠。
vi. 对于新RRSP的持有人,资金不得从任何TD注册账户2 (包括RRSP、TFSA或FHSA) 转入
vii. 对于新TFSA的持有人,资金不得从任何TD注册账户2 (包括RRSP、TFSA或FHSA) 转入
viii. 对于新FHSA的持有人,资金不得从任何TD注册账户2 (包括RRSP、TFSA或FHSA) 转入
ix.此优惠可能随时变更、延长或撤销,恕不另行通知,并且不能与任何其他优惠同时使用,但上述规定除外。
7. 货币
上文所述的所有货币均为加元。
8. 披露
1 如果TD互惠基金不再向新账户发售,那么奖励将存入客户名下的货币市场基金。
2 指道明宏达理财自管RRSP、道明宏达理财免税储蓄账户或TD多持股首次购房储蓄账户
进行互惠基金投资可能需要负担相关佣金、尾随佣金、管理费以及支出。请在投资前阅读基金概况和招股说明书,内附详细的投资信息。互惠基金不受加拿大存款保险局(Canada Deposit Insurance Corporation)或其他政府保险机构之保证或保险。互惠基金价值经常变动。货币市场基金的每单位资产净值不获保证会维持不变,您的投资本金亦不获保证全数归还。过往表现未必会重现。
TD互惠基金和TD资产管理计划投资组合由道明银行 (Toronto-Dominion Bank) 全资子公司道明资产管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 管理,并通过授权经销商销售。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
道明投资服务有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信托分销互惠基金。
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