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TD小型企业理财
个人储蓄和投资
2026 TD投资推广活动条款和条件
以下是适用于道明加拿大信托或道明投资服务有限公司 (视具体情况而定) 2026年TD投资推广活动 (以下简称“本优惠”) 的条款和条件。 优惠活动时间为2025年11月3日至2026年3月2日。
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个人储蓄和投资 |
1. 哪些计划符合奖励资格 |
“合资格计划”是指以下任意一种账户，无论为新开立或现有账户：
本奖励 (定义见下文第3节) 不适用于以下账户类别 (包括但不限于)：锁定注册退休储蓄账户，包括锁定退休账户 (LIRA)、锁定注册退休储蓄计划 (LRRSP) 及受限锁定储蓄计划 (RLSP)；锁定类退休收入基金账户；所有注册或非注册道明宏达理财账户；以及非个人账户。 |
2. 哪些产品符合奖励资格 |
“合资格产品”是指以下任何一种产品：
o 基金TDB162 - 道明加拿大债券基金 - I o 基金TDB622 - 道明每月收入基金 - I o 基金TDB627 - 道明股息收入基金 - I o 基金TDB885 - 道明安富均衡收入投资组合 - I o 基金TDB886 - 道明安富均衡投资组合 - I o 基金TDB887 - 道明安富均衡增值投资组合 - I o 基金TDB888 - 道明安富增值投资组合 - I o 基金TDB889 - 道明安富积极增值投资组合 - I o 基金TDB972 - 道明股息增值基金 - I o 基金TDB2440 - 道明安富保守收入投资组合 - I o 基金TDB2740 - 道明保守型退休投资组合 - I |
3. 如何符合奖励资格 (以下简称“奖励”，适用于注册及非注册计划）
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注册计划的资格要求 |
非注册计划的资格要求 |
$10,000至$150,000的转入资产可享2%奖励。如要获得该奖励，须符合以下条件： i. 客户需在TD个人银行顾问协助下，通过活动登记表完成本优惠的注册 ii. 客户须与TD个人银行顾问会面，由顾问协助发起并填写资产转移表，将资金自其他加拿大金融机构转入新的或现有的合资格计划 iii. 若要满足奖励资格，客户须在TD个人银行顾问协助下，使用T2033表格、FHSA的RC720或RC721表格，及/或TFSA的Smartform表格，将$10,000至$150,000的资产自其他加拿大金融机构转入。若客户自行发起并完成转账，将不符合本优惠资格。 iv. T2033、RC720和/或RC721表格，或TFSA的Smartform表格必须在2025年11月3日至2026年3月2日东部标准时间下午11:59 (“优惠期”) 之间提交 v. 资产须在东部标准时间2026年4月1日 下午11:59前从另一家加拿大金融机构转入并投资于合资格产品 vi. 如道明加拿大信托免税储蓄账户仅含高息TFSA储蓄账户 (TFSA HISA)，则客户无须额外投资任何合资格产品。若要满足资格要求，客户须依照前述流程将现金自其他金融机构转入TFSA HISA账户。 vii. 客户须在2027年1月29日下午11:59 (东部标准时间) 前将资产持续保留于合资格产品及/或TFSA HISA账户中； viii. 在完成前述所有步骤后，客户将依据已填写的T2033、RC720、RC721或TFSA Smartform表格中所列从其他加拿大金融机构转入的资产总额获得2%的奖励
为确保2%奖励顺利发放，计划及其中的合资格产品须持续保持有效状态至2027年1月29日。
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$10,000至$150,000的转入资产可享1%奖励。如要获得该奖励，须符合以下条件： i. 客户需在TD个人银行顾问协助下，通过活动登记表完成本优惠的注册 ii. 若要满足奖励资格要求，客户须将$10,000至$150,000的资产自其他加拿大金融机构转入TD账户。资金须通过支票、电汇或银行汇票方式存入账户。 iii. 客户须将资金用于购买以下任一账户内的合资格产品：TD互惠基金非注册账户、TD非注册担保投资证和/或TD多持股非注册账户 iv. 客户须于2025年11月3日至2026年3月2日东部标准时间下午11:59 (“优惠期”) 之间将资产自其他加拿大金融机构转入 v. 当资金存入TD账户后，客户须在15个日历日内购买合资格产品。 vi. 客户须在2027年1月29日东部标准时间下午11:59前将资产持续保留于计划中的合资格产品； vii. 奖励金额将按从其他加拿大金融机构转入的资产总额计算，发放1%的现金返还。
为确保1%奖励顺利发放，计划及其中的合资格产品须持续保持有效状态至2027年1月29日。
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4. 奖励的计算方式 |
奖励金额将以在发放时已投资于合资格计划的所有转入资产账面总值为基础计算，并扣除2025年11月3日至2026年3月2日11:59期间从任何现有TD账户提取的资金。 |
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5. 客户领取奖励的方式 |
若为配偶计划，合资格奖励将直接存入该计划账户，而非支付给出资人本人。
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6. 税务影响 |
本奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。本奖励不提供税务收据。客户有责任确保其在FHSA、TFSA、RRSP、RRIF及RESP账户中的供款总额未超出适用税法规定的上限。 | ||||||||||||||||||||
7. 限制和例外情况 |
i. 如果计划在发放奖励时已关闭，则客户不符合获得奖励的资格。 ii. 每位客户的奖励上限为$3,000，即按最高可转入及投资金额$150,000的2%计算。若客户在注册账户及非注册账户中均有投资，奖励将依下列顺序发放，直至总额达到$3,000上限： a. 2%注册账户 b. 1%非注册账户 iii. 若客户已参与2025年TD投资者信心2月份优惠活动，则不可再参与2026年投资者信心咨询计划 iv. 每位客户在本优惠中仅可获一次奖励。 v. 若个人同时在超过1个计划中符合本奖励条件，奖励将依下列优先次序发放： a. 存入RRSP b. 存入TFSA c. 存入FHSA d. 存入RESP e. 存入RIF f. 存入非注册多持股账户 g. 存入非注册互惠基金账户 h. 存入非注册担保投资证 vi. 道明银行集团的员工和员工的家庭成员可享受此优惠。 vii. 不得从前述合资格计划和/或道明银行集团任何其他注册或非注册计划账户转入资金 viii. 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。除上文另有说明，否则不可与任何其他优惠同时使用。 |
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8. 转账费用 |
道明加拿大信托或道明投资服务有限公司不会补偿从其他金融机构转移资金所产生的转账费用。 | ||||||||||||||||||||
9. 货币 |
上文所述的所有货币均为加元。 | ||||||||||||||||||||
10. 披露 |
1如果TD互惠基金不再向新账户发售；那么奖励将存入客户名下的货币市场基金。 进行互惠基金投资可能需要负担相关佣金、尾随佣金、管理费以及支出。请在投资前阅读基金概况和招股说明书，内附详细的投资信息。互惠基金不受加拿大存款保险局(Canada Deposit Insurance Corporation)或其他政府保险机构之保证或保险。互惠基金价值经常变动。货币市场基金的每单位资产净值不获保证会维持不变，您的投资本金亦不获保证全数归还。过往表现未必会重现。 道明互惠基金 (TD Mutual Funds) 和道明资产管理计划投资组合 (TD Managed Assets Program Portfolios) 由道明银行 (The Toronto-Dominion Bank) 全资附属机构道明资产管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 负责管理，并经由授权分销商提供。 道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。 道明投资服务有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信托分销互惠基金。 ® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。 |
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1. 哪些计划符合奖励资格 |
“合资格计划”是指以下任意一种账户，无论为新开立或现有账户：
本奖励 (定义见下文第3节) 不适用于以下账户类别 (包括但不限于)：锁定注册退休储蓄账户，包括锁定退休账户 (LIRA)、锁定注册退休储蓄计划 (LRRSP) 及受限锁定储蓄计划 (RLSP)；锁定类退休收入基金账户；所有注册或非注册道明宏达理财账户；以及非个人账户。 |
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2. 哪些产品符合奖励资格 |
“合资格产品”是指以下任何一种产品：
和/或
o 基金TDB162 - 道明加拿大债券基金 - I o 基金TDB622 - 道明每月收入基金 - I o 基金TDB627 - 道明股息收入基金 - I o 基金TDB885 - 道明安富均衡收入投资组合 - I o 基金TDB886 - 道明安富均衡投资组合 - I o 基金TDB887 - 道明安富均衡增值投资组合 - I o 基金TDB888 - 道明安富增值投资组合 - I o 基金TDB889 - 道明安富积极增值投资组合 - I o 基金TDB972 - 道明股息增值基金 - I o 基金TDB2440 - 道明安富保守收入投资组合 - I
o 基金TDB2740 - 道明保守型退休投资组合 - I |
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3. 如何符合奖励资格 (以下简称“奖励”，适用于注册及非注册计划） |
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4. 奖励的计算方式 |
奖励金额将以在发放时已投资于合资格计划的所有转入资产账面总值为基础计算，并扣除2025年11月3日至2026年3月2日11:59期间从任何现有TD账户提取的资金。 |
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5. 客户领取奖励的方式 |
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6. 税务影响 |
本奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。本奖励不提供税务收据。客户有责任确保其在FHSA、TFSA、RRSP、RRIF及RESP账户中的供款总额未超出适用税法规定的上限。 |
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7. 限制和例外情况 |
i. 如果计划在发放奖励时已关闭，则客户不符合获得奖励的资格。 ii. 每位客户的奖励上限为$3,000，即按最高可转入及投资金额$150,000的2%计算。若客户在注册账户及非注册账户中均有投资，奖励将依下列顺序发放，直至总额达到$3,000上限： a. 2%注册账户 b. 1%非注册账户 iii. 若客户已参与2025年TD投资者信心2月份优惠活动，则不可再参与2026年投资者信心咨询计划 iv. 每位客户在本优惠中仅可获一次奖励。 v. 若个人同时在超过1个计划中符合本奖励条件，奖励将依下列优先次序发放： a. 存入RRSP b. 存入TFSA c. 存入FHSA d. 存入RESP e. 存入RIF f. 存入非注册多持股账户 g. 存入非注册互惠基金账户 h. 存入非注册担保投资证 vi. 道明银行集团的员工和员工的家庭成员可享受此优惠。 vii. 不得从前述合资格计划和/或道明银行集团任何其他注册或非注册计划账户转入资金 viii. 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。除上文另有说明，否则不可与任何其他优惠同时使用。 |
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8. 转账费用 |
道明加拿大信托或道明投资服务有限公司不会补偿从其他金融机构转移资金所产生的转账费用。 |
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9. 货币 |
上文所述的所有货币均为加元。 |
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10. 披露 |
1如果TD互惠基金不再向新账户发售；那么奖励将存入客户名下的货币市场基金。 进行互惠基金投资可能需要负担相关佣金、尾随佣金、管理费以及支出。请在投资前阅读基金概况和招股说明书，内附详细的投资信息。互惠基金不受加拿大存款保险局(Canada Deposit Insurance Corporation)或其他政府保险机构之保证或保险。互惠基金价值经常变动。货币市场基金的每单位资产净值不获保证会维持不变，您的投资本金亦不获保证全数归还。过往表现未必会重现。 道明互惠基金 (TD Mutual Funds) 和道明资产管理计划投资组合 (TD Managed Assets Program Portfolios) 由道明银行 (The Toronto-Dominion Bank) 全资附属机构道明资产管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 负责管理，并经由授权分销商提供。 道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。 道明投资服务有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信托分销互惠基金。 ® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。 |