如何为您的客户推荐TD保障计划

TD使用推荐流程来帮助您的客户了解TD保障计划方案。如果他们有兴趣了解更多信息，请向他们提供房屋贷款危疾和人寿保险的承保范围概要或信贷危疾保险与人寿保险的承保范围概要并填写推荐表。您可通过两种方式向TD提交推荐表：

• 您可以向客户提供推荐表上的披露信息并征得他们的同意，代表客户填写并提交在线推荐。推荐表格也可通过TD房屋贷款解决方案门户获取（有关如何使用TD房屋贷款解决方案提交推荐的详细信息，请参阅情况说明书）。
• 可选：如果您的客户同意，TD将通过电子邮件向您提供最新信息，以告知您推荐状态。

根据客户要求收到推荐后，TD专员将在2至5个工作日内与其联系。我们全程为您的客户提供全方位的帮助。

特别提示，您与客户之间的对话并非销售对话。根据推荐流程，您不得试图向客户销售或提供有关TD保障计划的建议，包括避免讨论与TD保障计划评估工具或保费报价工具相关的细节。TD专员随时为您解答客户可能遇到的任何问题。

作为推荐表的一部分，您的客户可以选择电话、电子邮件或两者作为联系方式。

• 如果您的客户选择电话：TD专员将在2至5个工作日内与您的客户联系，向他们提供有关TD保障计划方案的详细信息。
• 如果您的客户选择电子邮件：您的客户还将收到一封电子邮件，其中包含有关TD保障计划的更多详细信息，包括一个包含工具和信息的网页链接，以及在线申请链接。
• 如果您的客户同时选择两者：您的客户将收到一封电子邮件，确认我们已收到推荐，TD专员将在几个工作日内致电您的客户，向他们提供有关其TD保障计划方案的详细信息。

TD保障计划适用于年龄在18至69岁之间、身为加拿大居民的TD房屋贷款或TD房屋资产净值灵活信贷额度的借款人或担保人。

如果您的客户有兴趣且符合资格要求，请向他们提供房屋贷款或信贷危疾保险与人寿保险的承保范围概要，并填写推荐表。请告知您的客户，一旦将推荐提交给TD，TD专员将致电他们讨论符合条件的承保方案并解决任何问题。

当您与客户谈论如何帮助为TD房屋贷款或TD房屋资产净值灵活信贷额度提供保障时，这就是介绍TD保障计划的好机会。在客户的借贷过程中，尽早开始此类对话非常重要。邀请您的客户详细了解TD保障计划如何在以下情况下帮助保障其财务健康：

• TD房屋贷款保障：过世、承保范围内的意外伤残、患上绝症或重症。
• TD信用贷款保障：过世、承保范围内的意外伤残或患上重症。

请参阅下文，了解可用于向客户介绍TD保障计划的说辞示例：

“作为您的经纪人，我的职责是就您的房屋贷款方案以及如何帮助保护您的投资提供建议。在我为您完成贷款申请后，我想借此机会让TD专员与您联系，以帮助您了解 [TD房屋贷款/TD房屋资产净值灵活信贷额度] 的TD保障计划方案。您意下如何？”

“如果您遇到承保范围内的意外事件，您可以选择通过人寿保险和危疾险为 [TD房屋贷款/TD房屋资产净值灵活信贷额度] 提供保障。”

“这项 [TD房屋贷款/TD房屋资产净值灵活信贷额度] 可能是您最大的负债之一。为 [TD房屋贷款/TD房屋资产净值灵活信贷额度] 投保可在发生承保范围内的重大人生事件的情况下，让您在未来更轻松地履行与 [TD房屋贷款/TD房屋资产净值灵活信贷额度] 相关的财务义务。由于这是一项重要的决定，我想将您转介给我们的TD专员，他将能够审视您的所有方案，以及这项保险将如何使您受益。您是否有兴趣被转介给TD专员？”

TD保障计划为自选的债权人团体保险，可在发生死亡或承保范围内的危疾时支付未偿还的TD房屋贷款或TD房屋资产净值灵活信贷额度的欠款余额。

如果您的客户要求提供更多信息，则除了房屋贷款或信贷危疾保险和人寿保险的承保范围概要外，请考虑在帮助您的客户自我评估他们是否有兴趣被推荐给TD以了解关于TD保障计划的更多信息时分享以下信息。

TD房屋贷款或TD房屋资产净值灵活信贷额度均为长期的财务义务，而且您为购置房屋付出了辛勤的努力。如果您不确定TD保障计划是否适合您，除了查看房屋贷款或信贷危疾保险与人寿保险的承保范围概要外，请考虑问自己以下问题：

• 如果我的收入因某种承保范围内的危疾而损失或减少，对我的财务状况会有何影响？
• 如果我去世或身患承保范围内的危疾且无法工作，我的伴侣或共同借款人能否自己承担房屋贷款的还款义务？
• 是否有经济上依赖我的亲人？

如果您有兴趣了解更多信息，我可以帮助您提交推荐请求，让TD专员与您联系。

注意：如果客户要求通过电子邮件接收信息，请说明您是根据他们的要求提供信息。发送电子邮件的示例如下：

“应要求，现提供TD保障计划评估工具的链接：[URL]"

您可以向您的客户提供房屋贷款或信贷危疾保险与人寿保险的承保范围概要，该概要可在TDMS门户网站上获取，或附在TD经纪人承诺电子邮件中。收到推荐信后，TD专员将在跟进通话时解决您的客户可能遇到的任何问题。

如果客户要求通过电子邮件接收信息，请在电子邮件中说明您将根据他们的要求提供信息。发送电子邮件的示例如下：

“应要求，现提供TD保障计划评估工具的链接：[URL]"

想要更多支持？我们随时为您效劳。如有任何问题，请联系TD.brokerprotectionsupport@td.com。

如需合资格推荐的更多信息，请参阅经纪人信息工具包或联系TD.brokerprotectionsupport@td.com。