1 以下条款和条件适用于道明加拿大信托或道明投资服务有限公司提供的2025年TD投资者信心2月份优惠 (“优惠”)。此优惠有效期为2025年2月1日至2025年3月3日。
1. 合资格计划 (“计划”)
新的个人或配偶道明加拿大信托退休储蓄计划,或新的个人或配偶TD互惠基金退休储蓄计划,或新的个人TD多持股退休储蓄计划 (“新的RRSP”)。
或
新的道明加拿大信托免税储蓄账户,或新的TD互惠基金免税储蓄账户,或新的TD多持股免税储蓄账户 (“新的TFSA”)。
或
新的TD多持股首次购房储蓄账户 (“新的FHSA”)。
该1%返还奖励 (定义见下文第3节) 不适用于以下任何账户 (包括但不限于): 锁定注册退休储蓄计划,包括锁定退休账户 (LIRA)、锁定注册退休储蓄计划 (LRRSP) 和受限锁定储蓄计划 (RLSP)、注册教育储蓄计划 (RESP)、退休收入基金 (RIF)、锁定类型的RIF以及非个人和未注册账户。
2. 合资格投资产品
- 到期时间为1年或以上的道明加拿大信托不可提早兑现型担保投资证 (“GIC”)
和/或
- 通过道明投资服务有限公司 (TD Investment Services Inc) 提供的下列TD互惠基金 (不包括这类投资以美元计价的单位):
o 基金TDB162 - 道明加拿大债券基金 - I
o 基金TDB622 - 道明每月收入基金 - I
o 基金TDB627 - 道明股息收入基金 - I
o 基金TDB885 - 道明安富均衡收入投资组合 - I
o 基金TDB886 - 道明安富均衡投资组合 - I
o 基金TDB887 - 道明安富均衡增值投资组合 - I
o 基金TDB888 - 道明安富增值投资组合 - I
o 基金TDB889 - 道明安富积极增值投资组合 - I
o 基金TDB972 - 道明股息增值基金 - I
o 基金TDB2440 - 道明安富保守收入投资组合 - I
o 基金TDB2740 - 道明保守型退休投资组合 - I
3. 1%现金返还奖励的资格要求
以下情况下,$5,000到$150,000之间的转移资产有资格获得1%返还奖励“ (1%返还奖励”或“奖励”):
i. 客户已在2023年1月1日至2025年3月3日期间与TD代表会面,使用TD Goal Builder制定其财务目标;
ii. 在东部标准时间2024年11月1日至2025年3月3日下午11:59期间 (“优惠期”) 开通新的合资格计划;
iii. 使用T2033表格、适用于FHSA的RC720和RC721表格,以及适用于TFSA的Smartform表格从另一个加拿大金融机构转入了$5,000至$150,000之间的资产,且转账必须由TD个人银行顾问发起和提交;自行发起和完成转账的客户不符合资格;
iv. 适用于TFSA的T2033、RC720和/或RC721或Smartform表格在东部标准时间2025年2月1日至2025年3月3日下午11:59 (“优惠期”) 之间提交;
v. 在东部标准时间2025年4月1日下午11:59前收到来自另一家加拿大金融机构的资产并将其投资于合资格产品;
vi. 在东部标准时间2025年9月30日下午11:59前将资产保留在本计划的合资格产品中;
vii. 除了上面列出的步骤之外,将根据填写的T2033 / RC720 / RC721 / TFSA Smartform表所示从另一家加拿大金融机构收到的资产总额支付1%返还奖励;
为便于支付1%返还奖励,本计划以及本计划中的合资格产品必须在2025年9月30日之前保持开通。
4. 1%返还奖励的计算
1%返还奖励将根据截至2025年7月2日投资于新RRSP或新TFSA或新FHSA的所有转入资金的账面价值总额计算。
5. 1%返还奖励的存入
对于拥有新RRSP的个人,合资格奖励将在2025年9月30日或之前支付,具体如下:
a. 对于TD互惠基金退休储蓄计划:基于新RRSP中持有的现有系列投资产品的价值,按照相同的比例,以相同系列1投资的形式支付。
b. 对于个人或配偶道明加拿大信托退休储蓄计划或个人TD多持股退休储蓄计划:以现金形式支付到账户的现金部分中。
对于新的配偶RRSP,合资格奖励将支付到计划中,而不会支付给供款人,具体如下:
i. 对于TD互惠基金退休储蓄计划:基于新RRSP中持有的现有系列投资产品的价值,按照相应的比例,以相同系列1投资的形式支付。
ii. 对于个人或配偶道明加拿大信托退休储蓄计划或个人TD多持股退休储蓄计划:以现金形式支付到账户的现金部分中。
对于拥有新TFSA的个人,合资格奖励将在2025年9月30日当天或之前支付,具体如下:
i. 对于TD互惠基金免税储蓄账户:基于新TFSA中持有的现有系列投资产品的价值,按照相应的比例,以相同系列1投资的形式支付
ii. 对于道明加拿大信托免税储蓄账户或TD多持股免税储蓄账户:以现金形式支付到账户的现金部分中。
对于拥有新FHSA的个人,合资格奖励将在2025年9月30日或之前支付,并存入TD多持股首次购房储蓄账户的现金部分。
6. 税务事宜
- 奖励不会影响客户的供款限额,也不会针对该奖励出具任何税务收据。
- 本优惠活动的相关奖励可能产生税费。建议客户咨询税务顾问了解更多信息。
- 客户全权负责确保其新FHSA、新TFSA或新RSP的供款不会超过适用税法规定的供款限额。
7. 限制与例外情况
i. 如果计划在发放奖励时已关闭,则客户不符合获得奖励的资格。
ii. 每位客户的1%返还奖励上限不得超过$1,500。有资格获得2025年TD投资者信心咨询计划1%奖励的客户,不符合获得2025年TD投资者信心2月份优惠活动1%奖励的资格。
iii. 对于新的RRSP,如果相关个人存在下列情形,则无法获得奖励: (a) 现已拥有个人和/或配偶道明加拿大信托退休储蓄计划、日息储蓄账户、TD互惠基金退休储蓄计划和/或个人TD多持股退休储蓄计划;或 (b) 曾经拥有个人和/或配偶道明加拿大信托退休储蓄计划、TD互惠基金退休储蓄计划或个人TD多持股退休储蓄计划并在2024年11月1日当日或之后关闭该账户。
iv. 对于新的TFSA,如果相关个人存在下列情形,则无法获得奖励:(a) 现已拥有道明加拿大信托免税储蓄账户、高利息储蓄账户、TD互惠基金免税储蓄账户或TD多持股免税储蓄账户;或 (b) 曾经拥有道明加拿大信托免税储蓄账户、高利息储蓄账户、TD互惠基金免税储蓄账户或TD多持股免税储蓄账户并在2024年11月1日当日或之后关闭该账户。
v. 对于新的FHSA,如果相关个人存在下列情形,则无法获得奖励:(a) 现已拥有TD多持股首次购房储蓄账户;或 (b) 曾经拥有TD多持股首次购房储蓄账户并在2024年11月1日或之后关闭该账户。
vi. 通过新的RRSP、TFSA或FHSA参加优惠活动,每位个人仅限获得一份奖励。奖励上限为$1,500。个人有资格通过新的RRSP、TFSA或FHSA获得本优惠中的奖励,但无法通过多个账户同时获得此奖励。
vii. 如果个人通过不止1项计划 (新的RRSP、TFSA和/或FHSA) 达到享受此奖励的资格,则奖励发放的优先次序如下:
a. 发放至新的RRSP
b. 发放至新的TFSA
c. 发放至新的FHSA
viii. 道明银行集团的员工和员工的家庭成员可享受此优惠。
ix. 转入的资金不得来自:
a. 道明财富RRSP²账户
b. 道明加拿大信托退休储蓄计划
c. 道明财富TFSA²账户
d. 道明加拿大信托免税储蓄账户
e. 道明财富FHSA2账户
x. 此优惠可能随时更改、延长或取消,恕不另行通知。除上文另有说明,否则不可与任何其他优惠同时使用。
8. 转账费用
道明加拿大信托或道明投资服务有限公司不会补偿从其他金融机构转移资金所产生的转账费用。
9. 货币
上文所述的所有货币均为加元。
10. 信息披露
1如果TD互惠基金不再向新账户发售;那么奖励将存入客户名下的货币市场基金。
2指道明自管投资自管RRSP或道明自管投资免税储蓄账户或道明自管投资首次购房储蓄账户。
进行互惠基金投资可能需要负担相关佣金、尾随佣金、管理费以及支出。请在投资前阅读基金概况和招股说明书,内附详细的投资信息。互惠基金不受加拿大存款保险局(Canada Deposit Insurance Corporation)或其他政府保险机构之保证或保险。互惠基金价值经常变动。货币市场基金的每单位资产净值不获保证会维持不变,您的投资本金亦不获保证全数归还。过往表现未必会重现。
道明互惠基金 (TD Mutual Funds) 和道明资产管理计划投资组合 (TD Managed Assets Program Portfolios) 由道明银行 (The Toronto-Dominion Bank) 全资附属机构道明资产管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 负责管理,并经由授权分销商提供。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
道明投资服务有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信托分销互惠基金。
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