作好退休准备
和财产遗赠安排
让下一代拥有更理想生活

道明财富客户故事遗赠财产

准备退休并遗赠财产
让生活有所改变*
 
 

道明如何提供帮助

 

家庭对于Lin和Dave而言极为重要。他们有两个子女,现年32岁的Alex和29岁的Rebecca。Alex和他妻子的第一个小孩刚出生,Lin和Dave很高兴当爷爷奶奶了。另外,Rebecca最近也刚订婚,正在筹备一场盛大的婚礼。

Lin和Dave为人慷慨,但也有企业主的精明。就像他们依靠重要雇员帮助打理业务一样,他们也依靠道明财富的顾问和专员团队帮助管理家族财富。他们的顾问已为他们服务多年,对他们的家事和公司事务知根知底。根据两夫妇的个人及公司事务需求,为他们服务的专员团队包括高净值规划师、企业继承专员、投资组合经理、遗产与信托专员及税务规划师。

 

展开 信托服务

 

我们希望孙子能有经济保障并实现经济独立。为此,我们的顾问请来了信托专员提供指导。他们帮助我们设立了信托,子女的未来又多了一重保障。我们现在放心多了,道明的服务真是很有价值。

 

展开 私人银行服务

 

我们想承担女儿的婚礼费用和房子的首付,但是我们的现金都绑在公司、在美投资和不动产上面。

虽然我们付得起这些开销,但是我们不想影响长期规划、产生税负或动用我们打算长期持有的投资。在与我们的顾问和道明其他专员一起研究后,我们商量出最佳的解决办法是从多个渠道抽调资金。这样既能支付女儿的婚礼费用和房子首付,又不会影响我们的现金流,也免去了贷款的麻烦。

 

展开 跨境理财服务

 

由于我们在美国拥有房产而在加拿大又有公司,所以我们希望能灵活支取现金。我们的日程总是在变,而且常常变得很快。哪怕是仅仅几天的假期,我们也希望能尽量利用。

我们的私人银行顾问为我们在加拿大开立了商业和个人账户,还帮我们介绍了美国的一位私人银行顾问。有了这样的安排,我们随时都能支取现金。

 

展开 慈善捐赠

 

我的兄弟在世时很关心慈善事业,因此我想通过慈善捐赠缅怀他。我的顾问向我推荐了道明财富的一位慈善专员。这位专员帮我在私人捐赠基金会开设了一个捐赠者指示账户。他跟我说明,这个基金会的运营和私人基金会很相似,但没有那么多费用,也不需要履行太多管理职责。

我们全家都向这个基金会捐钱。基金会记录所有捐款,每个季度都会提供详细报告。我们不仅能因此享受税务优惠,而且还能通过支援慈善活动纪念我的兄弟。

 

展开 企业继承与退休规划

 

我们的顾问几年前曾跟我们提起继承规划的事情,当时,我们没有在意。不过,我兄弟的突然离世让我改变了想法。我和Lin讨论了这件事,我认为是时候开始计划退休事宜,这样我们就能有更多时间在一起。

我们的顾问召集了所有相关人士着手规划事宜。这些人除了Lin、子女们和我,还有道明财富的专员。他们还和我聘请的律师合作,这是我前所未见的。我们讨论的内容包括我希望何时退休、把公司传给子女还是卖掉、买/卖协议的处置以及应急计划(以防我在退休之前有什么无法预期的状况)。

同时,我们分析了遗产规划,并修改了遗嘱、授权书和其他重要文件,以确保我们的房子、公司、在美国的投资资产和度假屋按我们希望的方式处置。

 

* 非真实客户。制作内容仅供说明之用。

 

了解道明财富将如何帮助您
 

道明财富帮助了许多像Dave和Lin这样的客户处理复杂的财富管理需求。要了解我们如何能帮助您实现愿景,请立即联系我们的顾问。

 

致电1-800-577-9594或者找一位您当地的顾问。