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TD小型企业理财
1 道明自管投资2025年冬季财富目标（“优惠”）
道明自管投资的新老客户可以通过累计有效转账获得1%现金返还的现金返还奖励 (“奖励”)。此“优惠”自2025年2月1日起至2025年3月31日止 (“优惠有效期”)。
资格：道明自管投资的新老客户均有资格参加此优惠活动。
可享受此优惠的合资格“账户”：
- 现金（个人或联名账户）
- 保证金（个人或联名账户）
- 免税储蓄账户 (个人账户持有人) (TFSA) †
- 注册退休储蓄计划 (个人账户持有人) (RRSP) †
- 企业账户
不符合此优惠条件的账户：
- 除企业账户外的任何非个人账户 (例如信托、房地产、投资俱乐部)
- 锁定注册
- 注册教育储蓄计划 (RESP)††
- 退休收入基金 (RIF)††
- 注册残障储蓄计划 (RDSP) ††
- 首次购房储蓄账户 (FHSA)†††
如要享受此优惠，客户必须：
- 在参加优惠活动时，为道明自管投资或TD简易交易的新客户或现有客户，且账户保持良好记录。
- 在2025年3月31日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
- 必须是加拿大的合法居民。
- 满足以下要求。
如何满足优惠条件：
1. 注册参加优惠活动：
a. 新客户：在2025年3月31日之前，使用优惠代码STARTGOALS1或OBJECTIFSDEDEPART1开立新账户。
- 如果在分行或通过电话开立账户，客户必须让TD代表使用促销代码为其注册该优惠。
b. 现有客户：在2025年3月31日前使用登记表注册参加优惠活动。
- 如果现有客户选择为参加优惠活动而开立新账户，可以使用优惠代码STARTGOALS1或OBJECTIFSDEDEPART1来参加优惠活动。
- 如果客户想要注册多个账户参加优惠活动，可以在登记表中填入多个账号。
2. 在2025年4月30日之前，将来自其他加拿大金融机构的至少$10,000可投资资产或现金 (“合资格资产”) 转入新的或现有的合资格账户。
从TD自管投资、TD简易交易、道明财富财务策划、TD Wealth Financial Planning Direct、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人全权托管投资部、道明财富私人理财服务和道明财富私人信托账户转账的资产不包括在有效资产范围内。
b. 从道明加拿大信托账户转出的互惠基金或担保投资证不计入有效资产。
3. 每位客户必须在2026年4月30日前 (“持有期”) 保持合资格账户中的有效资产不低于最低要求。
a. 在优惠有效期内或持有期结束前，如果账户中的有效资产被取出、注销或转出，其价值将从有效资产的总额中扣除。
b. 如果在持有期结束时，有效资产低于$10,000，客户将无法获得奖励。
c. 持有期结束后转入账户的资产不构成有效资产的一部分。
现金返还奖励详情：
- 符合优惠条件的客户将获得累计有效资产1%的现金返还。
- 可投资资产在存入时的市场价格将用于确定有效资产的金额。
- 奖励将根据已注册参加优惠活动的账户在2025年2月1日至2026年4月30日期间的有效资产净存款总额进行计算。
- 在2025年2月1日至2026年4月30日期间发生的任何取款金额将从有效资产中扣除。
- 客户最多可以获得$10,000的奖励。
- 如果客户将有效资产仅转入一个新账户或现有账户 (无论是个人账户、联名账户还是企业账户)，奖励将存入此账户中。如果客户注册了多个符合现金返还奖励资格条件的账户 (无论是新账户还是现有账户) 参加优惠活动，则奖励将按照转入每个账户中的有效资产的比例进行分配，然后分别存入每个账户。
重要日期：
- 注册截止期限：2025年3月31日
- 注资截止期限：2025年4月30日
- 持有期：2026年4月30日
- 现金支付：2026年5月31日
需要注册协助或申请此优惠的客户请拨打1-800-465-5463联系投资代表，或亲临道明加拿大信托分行寻求协助。
其他条款与条件：
- 如要获得奖励，客户必须在奖励支付日期之前保持账户信用良好。这要求账户不能有借贷结余或追缴保证金通知的情况。可接受保证金账户中的借方头寸。
- 道明银行集团的员工有资格参加本次优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 已根据任何先前促销活动获得奖励或符合资格的资产，将不计入本次奖励的有效资产。这其中也包括在过去12个月内被转出并随后转回的资产。
- 如果道明自管投资认定您违反了上述条款，则保留拒绝提供此优惠活动中的任何奖励和礼遇的权利。
- 本优惠不可转让。
- 可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供道明自管投资认可的独立现值评估的非上市证券。
- 如果客户将资产转入多个账户，则有效资产将按照转入账户的资产总额来计算。
- 联名账户指有多个账户所有人的现金或保证金账户。此奖励将全额发放到联名账户中，而不会分配给每位联名账户的持有人。在此奖励发放完成后，道明自管投资对于发放的奖励在联名账户持有人之间的分配情况概不负责。
- 对于开立了一个或多个联名账户的同一家庭的成员，将(a)根据存入账户的合格资产总额计算单笔奖励，(b)根据存入每个账户的合格资产价值的比例向账户支付奖励。
- 有效资产将按照存入账户的加元和美元计价资产的总额计算。美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格。
- 现金奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问以获取更多信息。对于注册计划，现金奖励将直接发放到计划账户中，不会被视为供款。
- 在确定账户是否符合奖励条件时，将不包括利息、股息、标准市场波动和账户费用。
†指道明宏达理财自管退休储蓄计划和道明宏达理财免税储蓄账户。
††指道明宏达理财自管注册教育储蓄计划、道明宏达理财自管退休收入基金以及道明宏达理财注册残障储蓄计划。
†††指道明宏达理财自管首次购房储蓄账户。
道明自管投资、道明财富财务策划和道明财富私人投资咨询部均为道明银行下属部门道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的分部。
TD简易交易是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明财富财务策划提供的一项服务，后者是道明银行的子公司道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一个附属机构。
道明财富私人全权托管投资部代理道明宏达理财私人全权托管投资有限公司提供的产品和服务，道明宏达理财私人全权托管投资有限公司是道明银行的子公司。
道明财富私人信托服务由The Canada Trust Company提供。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。
副本
[音乐]场景开始时，一个小女孩走上网球场，场上还站着多名高挑的女孩。镜头放大女孩的面部。
旁白（女）：您总想挑战不可能，
一位年轻女性与一群年龄相当的年轻男性坐在讲堂中。她举起手回答问题。
旁白：超越预期。
这位女性现在已经30多岁，在厨房身穿工作装，一手抱着孩子，通过手机参加视频会议，另一只手则在做笔记。
旁白：尽管79%的加拿大人对自己未来的财务状况没有信心，
叠加文本：国际金融理财标准委员会。财务策划的价值和对CFP认证的认识，A
全球财务规划研究，加拿大调查结果，2015
同一位女性与TD财务顾问一同坐在TD分行内。
旁白：让我们帮助您实现目标。
这位女士正在与TD顾问交谈。
旁白：从退休目标评估开始入手。
叠加文本：
TD盾牌与“随时为您效劳”标语同时出现。
td.com/invest
TD标识和其他商标为道明银行的财产。[音乐]
[音乐]
道明财富无障碍服务承诺和多年无障碍服务计划
道明财富的无障碍服务和多年无障碍服务计划 (“计划”) 适用于道明宏达理财保险服务有限公司 (TD Waterhouse Insurance Services Inc.) 和TD Waterhouse Canada Inc.，包括其部门道明自管投资 (包括TD简易交易，这是道明自管投资的一项服务)、道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct，这是道明财富财务策划的一项服务) 和道明财富私人投资咨询部 (统称“道明财富”)。
无障碍服务承诺
道明财富致力于保障所有员工和客户在就业与服务方面享有平等待遇，杜绝任何歧视，并确保根据法律和监管要求提供必要的便利设施和服务。
道明财富通过进步的政策、沟通和培训、便利措施及招聘实践，努力提供一个完全包容性的无障碍环境。
道明财富致力于为道明财富的客户和员工创造一个友好、公平和包容性的环境，并遵守法律与监管要求。
我们的计划遵循并符合道明银行集团无障碍服务政策 (加拿大)。
您可以在TD无障碍服务：满足客户需求网站上查阅更多相关信息。
道明财富多年无障碍服务计划2025-2030
道明财富制定了本计划，明确了我们为满足残障人士的无障碍服务需求而预防和消除障碍的整体策略。本计划至少每五年进行一次审查和更新。
该计划可应要求以无障碍形式提供。
无障碍服务政策
多元化和包容性在道明财富的企业责任模式中发挥着重要作用。道明财富承诺为所有客户和员工打造一个开放、包容的环境。道明财富虽已为客户和员工制定并落实了无障碍服务政策与流程，但我们依然承诺会随着情况的发展不断检视并优化这些政策。
道明财富无障碍服务政策 (加拿大) 可应请求提供，并可按需求提供无障碍格式版本。
与残障人士的沟通方式与无障碍格式
道明财富承诺在创建、提供及接收信息和通讯时，充分考虑残障人士的需求。
道明财富致力于为客户提供最符合客户需求的文件格式选择。
根据要求，客户可以收到专为视障人士设计的格式的文档。这类替代格式包括但不限于盲文、大字体和录音。
道明财富将记录格式偏好，并尽最大努力以所需格式发送未来的文件或信件。
辅助设备
道明财富承诺为依靠辅助设备来获取或使用我们产品及服务的残障人士提供支持。
道明财富为全体员工提供培训，内容包括辅助设备的使用情况，以及如何获取相关辅助技术的信息。
使用服务性动物和支持人员
残障人士可携带服务性动物进入道明财富公共场所。道明财富为全体员工、承包商、志愿者及其他代表道明财富行事的人士提供培训，教授他们如何与携带服务性动物的残障人士互动。
残障人士如由支援人员 (如手语翻译、陪护人员等) 陪同，可与其支援人员一同进入道明财富对外开放的场所。我们在任何时候都不会阻止残障人士在道明财富办公场所获得其支持人员的协助。
在道明财富负有隐私法规定的义务或存在保密问题的情况下，可能会要求支援人员与残障人士同意服务要求。
在会议、咨询或其他活动中如需支援人员，我们将与残障人士协作，确保其需求得到满足。
反馈流程
如您对我们的无障碍举措有任何意见，或希望获取政策或计划的副本，请与我们联系：
邮寄地址： Accessibility at TD, Accessibility Office, P.O. Box 1, Toronto-Dominion Centre, Toronto, Ontario M5K 1A2
免费电话：1-833-316-3554
听障人士电传打字机 (TTY)：1-800-361-1180
视频转接服务：1-844-229-0787 (ASL)
电子邮件：accessibility@td.com
所有通过反馈渠道收到的投诉将依照道明财富的投诉处理流程进行审查与回应。
道明财富将持续确保我们的反馈接收与回应流程对残障人士保持无障碍，并可在有需要时提供或安排提供无障碍格式及沟通支持。
无障碍网站和网络内容
道明财富将遵循万维网联盟的网页内容无障碍指南 (WCAG) 国际标准，确保残障人士能够无障碍地使用我们的网站和网页内容。
道明财富的网站及网页内容将遵循相关法律与监管要求，并满足其规定的标准和时限。
临时中断
若道明财富的设施或服务因计划或突发情况而中断，我们将告知中断原因、预计持续时间，并说明可提供的替代设施或服务 (如适用)。
培训
道明财富将提供无障碍服务培训，重点是为我们的客户提供产品和服务。
我们还将向参与制定有关产品和服务提供的政策、实践和程序的员工提供培训。
在为每个人分配适当的职责后，我们将尽快为他们提供培训。
面向道明自管投资账户的2026年TD投资优惠活动 (简称“优惠”)
道明自管投资和TD简易交易
客户将资产从道明银行集团外部转入已注册的合资格道明自管投资或TD简易交易账户，可获得2%现金返还；将资产从道明银行集团外部转入未注册的合资格道明自管投资或TD简易交易账户，可获得1%现金返还。
投保资格
符合2%现金返还优惠资格的账户
- 免税储蓄账户 (TFSA)1
- (个人和配偶) 注册退休储蓄计划 (RRSP)1
- 首次购房储蓄账户 (FHSA)1
- 自管锁定退休账户 (LIRA)1
- 自管锁定退休储蓄计划 (LRSP)3
符合1%现金返还优惠资格的账户
- 现金（个人或联名账户）
- 保证金（个人或联名账户）
- 企业账户
不符合资格的账户
- 退休收入基金 (RIF)1
- 终身收入基金 (LIF)1
- 注册教育储蓄计划（RESP）2
- 注册残障储蓄计划 (RDSP)1
- 除企业账户之外的任何其他非个人账户
如何确定自己是否有资格参加此优惠活动？
- 您是道明自管投资或TD简易交易的新客户或现有客户，且在参与优惠时保持账户信用良好 (如下所述)。
- 截至2026年3月31日，您已达到所在省份或地区规定的法定年龄。
- 您是加拿大的合法居民。
- 您满足下列条款和条件。
资格要求
如何获得参加本次优惠活动的资格？
1. 在2025年11月3日至2026年3月31日期间 (简称“注册期”) 注册参加优惠。
- 目前还没有道明自管投资或TD简易交易账户的客户可通过在2025年11月3日至2026年3月31日期间使用优惠代码INVEST2026 (法语为INVESTIR2026) 开立新账户来进行注册。在分行或通过电话开立账户时，请向TD代表提供优惠代码。
- 现已拥有道明自管投资或TD简易交易账户的客户可通过填写注册表并提供您的一个合资格账户的账号来进行注册。
- 注册完成后，您所有符合前述条件的账户将自动计入本次优惠活动。
2. 自其他金融机构转入$10,000加元或以上资金至道明银行集团账户。
- 请于登记参加本优惠后的30天内，从道明银行集团以外的任一金融机构直接发起首次资金转入。
- 请于注册参加本优惠后的60天内，或在2026年4月30日注资截止日之前 (以先到者为准) 完成首次资金转入。
- 除首次资金转入外，在2026年4月30日前从道明银行集团外部转入账户的任何资产均会计入您的资金总额 (“TFA”)。
- 您可将资金转入新的和/或现有的道明自管投资账户及TD简易交易账户。
- 您的资金总额需达到至少$10,000加元的最低入资金额。
3. 请确保您的合资格账户资产持续保留至2027年3月31日。
若您在2025年11月3日至2027年3月31日 (下称“活动期间”) 期间从任何合资格账户中提取资金，该提款金额将从您的资金总额中扣减。无论登记日期如何，本优惠开始前已存于账户的资产亦包含在内。
从不合资格的账户 (包括RIF、LIF、RESP、RDSP及除企业账户外的非个人账户) 提款，不会影响您的资金总额。
“奖励”
现金返还奖励的计算方式是什么？
- 现金返还奖励总额将按前述定义计算：合资格注册账户的资金总额按2%计算，合资格非注册账户的资金总额按1%计算，返还金额最高可达$10,000加元。
- 现金返还奖励将以2027年3月31日时您合资格账户内维持的资金总额为基础进行计算。
- 若您将资金转入多个账户，系统将把所有合资格账户内的转入资产价值合并计算，以确定资金总额。
- 若您在优惠活动期 (2025年11月3日至2027年3月31日) 内从任何合资格账户中提取资金，该提款金额将从您的资金总额中扣减，其中亦包括优惠开始前已存于账户的资产。
- 提款操作会降低可享受相应百分比奖励的资金总额。若您从享有2%返还比例的账户中提取资金，您的2%奖励金额将相应减少。若您从享有1%返还比例的账户中提取资金，您的1%奖励金额将相应减少。
- 若您的资金总额仅达到单一奖励层级标准，从任何合资格账户中提款都将导致该层级的奖励金额减少。
- 账户中转入的资产价值将依据其存入时的市场价值计算。
- 利息及股息不计入资金总额的计算范围，但若您提取这些收益，其金额将从资金总额中扣减。
- 资金总额将以账户内各货币部分所存入的加元及美元资产的总价值为依据计算。美元账户余额将根据存入当日的汇率换算成加元，用于确认是否符合资格要求。
- 2026年4月30日之后转入账户的资产不会被计入资金总额。
- 若截至2027年3月31日，资金总额低于$10,000（排除一般市场波动因素)，则不会获得任何奖励。
- 若资金总额存入联名账户，现金返还奖励将仅归属主要账户持有人。无论哪位账户持有人发起提款，提款金额都会从主要账户持有人的资金总额中扣减。这不会对其他账户持有人造成任何影响。
现金返还奖励会以何种方式存入我的账户？
- 奖励将在2027年4月30日前发放。
- 若您只将资金转入单一账户，则您的现金返还奖励将全部存入该账户。
- 若您将资金转入多个账户，现金返还奖励将按照各账户的转入金额比例分配并存入相应账户。
- 奖励将首先应用于2%层级的TFA (若适用)。任何适用的TFA计入2%层级后，任何剩余的奖励将应用于1%层级的TFA。
- 奖励将以加元发放，并存入账户的加元部分。
- 若为联名账户，奖励发放后，道明自管投资对其管理及分配方式不承担任何责任。
- 客户最高可获$10,000加元现金返还奖励。
- 若客户为享受本次优惠，将资产分别转入道明自管投资及TD简易交易账户，则其在道明自管投资及TD简易交易账户中合计可获得的现金返还奖励最高为$10,000加元。
关键日期
- 优惠活动期：2025年11月3日至2027年3月31日
- 注册期：2025年11月3日至2026年3月31日。
- 注册截止日期：2026年3月31日
- 注资期限：2025年11月3日至2026年4月30日。
- 发起首次转账的截止日期：客户登记日期之后的第30天
- 完成首次转账的截止日期：客户注册日期之后的第60天或2026年4月30日，以较早者为准。
- 所有转账都必须在2026年4月30日之前完成
- 资金总额必须在账户中保留至2027年3月31日
- 您将在2027年4月30日前收到奖励
更多详情
- 客户须在现金返还奖励发放前确保其账户信用良好，方可领取奖励。信用良好是指账户不能有借贷结余或追缴保证金通知的情况。保证金账户可存在借贷结余。
- 已通过任何先前促销活动获得奖励或符合其资格的资产，将不计入本次奖励的资金总额。这其中也包括被转出并随后转回的资产。
- 道明银行集团的员工有资格参加本次优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 本优惠不可转让。
- 资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供道明自管投资认可的独立现值评估的非上市证券。
- 现金奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问以获取更多信息。对于注册计划，现金奖励将直接发放到计划账户，不会被视为供款。
- 在确定账户是否符合奖励条件时，将不包括市场正常波动和账户费用。
- 如道明自管投资认为您未遵守上述条款，有权拒绝向您提供本优惠所包含的任何奖励或优惠。
1 指道明宏达理财自管退休储蓄计划、道明宏达理财免税储蓄账户、道明宏达理财自管锁定退休账户、道明宏达理财自管退休收入基金、道明宏达理财自管终身收入基金、道明宏达理财注册残障储蓄计划和道明宏达理财自管首次购房储蓄账户。
2 指道明证券有限公司 (TD Securities Inc.) 自管教育储蓄计划 (RESP)
3 指受到联邦退休金法律管辖的道明宏达理财自管LRSP (锁定退休储蓄账户)。
道明自管投资是多伦多道明银行附属公司道明宏达理财加拿大有限公司的一个部门。
TD简易交易是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。
道明财富财务策划2026投资推广活动
道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客户可赚取一次或多次现金奖励 (统称“奖励”)，方法如下：按下述标准从另一家金融机构或道明加拿大信托账户转入$150,000 CAD或更多可投资资产 (“优惠”)。优惠活动时间为2025年11月3日至2026年3月2日。
客户将资金转入符合资格的道明财富财务策划账户，可享最高$5,000的现金返还奖励。现金返还金额的计算方式见下表概述，完整说明请参阅“优惠详情”。
需转入的“合资格资产”最低金额
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向符合资格的道明财富财务策划账户转入$150,000 |
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每位客户可领取的现金返还奖励上限 |
$5,000 |
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现金返还奖励金额
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1%，最高可达$2,000 |
2%，最高可达$5,000 |
合资格转账 |
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| 合资格账户 |
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为获得奖励，合资格资产须在合资格账户中持续持有至指定日期 (“持有期”） |
2026年11月30日之前 |
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资格：道明财富财务策划的新老客户均有资格参加本优惠活动。
如要享受此优惠，客户必须：
• 为道明财富财务策划的新客户或现有客户，且在参加优惠活动时账户信用记录良好。信用记录良好是指账户保持开通状态且不能有借贷结余。
• 在2026年3月2日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
• 必须是加拿大的合法居民。
• 满足上述表格中所列要求。
不符合此优惠条件的账户：
• 非个人账户
• 注册残障储蓄计划(RDSP)8
优惠详情：
a. 合资格资产将以2025年11月3日至2026年3月2日期间转入合资格账户类型的加元及美元资产总值为准计算。美元账户余额将在存入道明财富财务策划账户当日依据当日汇率折算为加元，用于确认是否符合资格要求。
b. 若客户将资金转入多个道明财富财务策划账户，系统将以各账户资产的存入日期为准，将其价值合并计算，以对应上表中列示的各现金返还奖励金额。
c. 若客户在2026年3月2日至2026年11月30日期间 (持有期) 从任何合资格的道明财富财务策划账户中提款、注销账户或转出资产，相关金额将从合资格资产总值中扣减。若客户在持有期内的提款、注销账户或资产转出行为使其合资格资产金额下降，则其现金返还奖励可能会减少，或依据上表所列标准不再符合获奖资格。
d. 客户须将合资格资产持续保留在合资格的道明财富财务策划账户中，直至2026年11月30日。
e. 来自现有道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投资、TD Easy Trade™、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人信托和道明财富私人全权托管投资部账户的转账不计入有效资产。
f. 可投资资产不包含受限制证券、被暂停交易的证券，或未上市且无道明财富财务策划认可的独立现行价值证明的证券。
其他条款与条件：
• 客户须保持其在道明财富财务策划的合资格账户信用良好，方可领取奖励。保持信用良好要求账户须为开通状态且不得为负余额。
• 每位道明财富财务策划新客户或现有客户的奖励总额最高可达$5,000 CAD。
• 若由联名账户持有人发起转账，该笔转账将归属于税务单据上以其姓名开立的联名账户持有人名下。
• 本优惠不适用于非个人账户、专业账户及注册伤残储蓄计划账户。
• 道明银行集团的员工可享受此优惠。
• 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
• 本优惠不可与道明财富财务策划的任何其他优惠同享。若您不想参加此优惠活动，请通知您的道明财富财务策划顾问。
• 道明财富财务策划将报销从其他金融机构向道明财富财务策划账户转入资金所产生的转账费用。
• 本优惠不可转让。
• 本优惠活动的相关奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册计划，奖励将直接发放到计划账户中，而不会被视为供款。
• 利息、股息和账户费用将不包括在用于账户资格认定的计算中。
奖励发放条款：
道明财富财务策划将在2027年2月10日前以加元形式将奖励发放至合资格账户。
若客户将合资格资产转入同一账户，则现金返还奖励将存入该账户。当客户将合资格资产分别转入多个账户时，现金返还奖励将依据各账户的转入金额比例按照上表所列标准分配并存入相应账户。
其他
1 指道明宏达理财免税储蓄账户 - TFSA
2 指道明宏达理财自管退休储蓄计划 - RSP
3 指道明证券有限公司 (TD Securities Inc.) 自管教育储蓄计划 (RESP)
4 指道明宏达理财自管锁定退休账户 - LIRA
5 指受到联邦退休金法律管辖的道明宏达理财自管LRSP (锁定退休储蓄账户)。
6 指道明宏达理财自管退休收入基金 - RIF
7 指道明宏达理财自管终身收入基金 - LIF
8 指道明宏达理财注册残障储蓄计划 - RDSP
道明财富财务策划、道明自管投资、道明财富私人投资咨询部为道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的旗下部门。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明财富财务策划提供的一项服务，后者是道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一个附属机构。
TD EasyTrade™是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
道明财富私人全权托管投资部代理道明宏达理财私人全权托管投资有限公司提供的产品和服务，道明宏达理财私人全权托管投资有限公司是道明银行的子公司。
道明财富私人信托服务由The Canada Trust Company提供。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。
个人储蓄和投资
2026 TD投资推广活动条款和条件
以下是适用于道明加拿大信托或道明投资服务有限公司 (视具体情况而定) 2026年TD投资推广活动 (以下简称“本优惠”) 的条款和条件。 优惠活动时间为2025年11月3日至2026年3月2日。
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个人储蓄和投资 |
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1. 哪些计划可获得奖励 |
“合资格计划”是指以下任意一种账户，无论为新开立或现有账户：
道明加拿大信托免税储蓄账户
本奖励 (定义见下文第3节) 不适用于以下账户类别 (包括但不限于)：锁定注册退休储蓄账户，包括锁定退休账户 (LIRA)、锁定注册退休储蓄计划 (LRRSP) 及受限锁定储蓄计划 (RLSP)；锁定类退休收入基金账户；所有注册或非注册道明宏达理财账户；以及非个人账户。
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2. 哪些产品符合奖励资格 |
“合资格产品”是指以下任何一种产品：
和/或
o 基金TDB162 - 道明加拿大债券基金 - I o 基金TDB622 - 道明每月收入基金 - I o 基金TDB627 - 道明股息收入基金 - I o 基金TDB885 - 道明安富均衡收入投资组合 - I o 基金TDB886 - 道明安富均衡投资组合 - I o 基金TDB887 - 道明安富均衡增值投资组合 - I o 基金TDB888 - 道明安富增值投资组合 - I o 基金TDB889 - 道明安富积极增值投资组合 - I o 基金TDB972 - 道明股息增值基金 - I o 基金TDB2440 - 道明安富保守收入投资组合 - I o 基金TDB2740 - 道明退休保守型投资组合 - I
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3. 如何符合奖励资格 (以下简称“奖励”，适用于注册及非注册计划）
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注册计划的资格要求 |
非注册计划的资格要求 |
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$10,000至$150,000的转入资产可享2%奖励。如要获得该奖励，须符合以下条件： i. 客户需在TD个人银行顾问的协助下，通过活动登记表完成本优惠的注册。 ii. 客户须与TD个人银行顾问会面，由顾问协助发起并填写资产转移表，将资金自其他加拿大金融机构转入新的或现有的合资格计划。 iii. 若要满足奖励资格，客户须在TD个人银行顾问协助下使用T2033表格、FHSA的RC720或RC721表格和/或TFSA的Smartform表格，将$10,000至$150,000的资产自其他加拿大金融机构转入。若客户自行发起并完成转账，将不符合本优惠资格。 iv. T2033、RC720和/或RC721表格，或TFSA的Smartform表格必须在2025年11月3日至2026年3月2日东部标准时间下午11:59 (“优惠期”) 之间提交。 v. 资产须在东部标准时间2026年4月1日下午11:59前从另一家加拿大金融机构转入并投资于合资格产品。 vi. 如道明加拿大信托免税储蓄账户仅含高息TFSA储蓄账户 (TFSA HISA)，则客户无须额外投资任何合资格产品。若要满足资格要求，客户须依照前述流程将现金自其他金融机构转入TFSA HISA账户。 vii. 客户须在2027年1月29日下午11:59 (东部标准时间) 前将资产持续保留于合资格产品和/或TFSA HISA账户中。 viii. 在完成前述所有步骤后，客户将依据已填写的T2033 / RC720 / RC721 / TFSA Smartform表格中所列从其他加拿大金融机构转入的资产总额获得2%的奖励。 为确保2%奖励顺利发放，计划及其中的合资格产品须持续保持有效状态至2027年1月29日。
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$10,000至$150,000的转入资产可享1%奖励。如要获得该奖励，须符合以下条件： i. 客户需在TD个人银行顾问的协助下，通过活动登记表完成本优惠的注册。 ii. 若要满足奖励资格要求，客户须将$10,000至$150,000的资产自其他加拿大金融机构转入TD账户。资金须通过支票、电汇或银行汇票方式存入账户。 iii. 客户须将资金用于购买以下任一账户内的合资格产品：TD互惠基金非注册账户、TD非注册担保投资证和/或TD多持股非注册账户。 iv. 客户须于2025年11月3日至2026年3月2日东部标准时间下午11:59 (“优惠期”) 之间将资产自其他加拿大金融机构转入。 v. 当资金存入TD账户后，客户须在15个日历日内购买合资格产品。 vi. 客户须在2027年1月29日东部标准时间下午11:59前将资产持续保留于计划中的合资格产品。 vii. 奖励金额将按从其他加拿大金融机构转入的资产总额计算，发放1%的现金返还。 为确保1%奖励顺利发放，计划及其中的合资格产品须持续保持有效状态至2027年1月29日。
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4. 奖励的计算方式 |
奖励金额将以在发放时已投资于合资格计划的所有转入资产账面总值为基础计算，并扣除2025年11月3日至2026年3月2日11:59期间从任何现有TD账户提取的资金。 |
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5. 客户领取奖励的方式 |
若为配偶计划，合资格奖励将直接存入该计划账户，而非支付给出资人本人。
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6. 税务事宜 |
本奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。本奖励不提供税务收据。客户有责任确保其在FHSA、TFSA、RRSP、RRIF及RESP账户中的供款总额未超出适用税法规定的上限。 | |||||||||||||||||||||
7. 限制与例外情况 |
i. 如果计划在发放奖励时已关闭，则客户不符合获得奖励的资格。 ii. 每位客户的奖励上限为$3,000，即按最高可转入及投资金额$150,000的2%计算。若客户在注册账户及非注册账户中均有投资，奖励将依下列顺序发放，直至总额达到$3,000上限： a. 2%注册账户 b. 1%非注册账户 iii. 若客户已参与2025年TD投资者信心2月份优惠活动，则不可再参与2026年TD投资者活动。信心咨询计划 iv. 每位客户在本优惠中仅可获一次奖励。 v. 若个人同时在超过1个计划中符合本奖励条件，奖励将依下列优先次序发放： a. 存入RRSP b. 存入TFSA c. 存入FHSA d. 存入RESP e. 存入RIF f. 存入非注册多持股账户 g. 存入非注册互惠基金账户 h. 存入非注册担保投资证 vi. 道明银行集团的员工和员工的家庭成员可享受此优惠。 vii. 不得从前述合资格计划和/或道明银行集团任何其他注册或 非注册计划账户转入资金 viii. 本优惠可随时更改、延长或撤回，恕不另行通知，除非上述另有说明，否则不可与其他优惠同时使用。 |
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8. 转账费用 |
道明加拿大信托或道明投资服务有限公司不会补偿从其他金融机构转移资金所产生的转账费用。
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9. 货币 |
上文所述的所有货币均为加元。
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10. 信息披露 |
1如果TD互惠基金不再向新账户发售；那么奖励将存入客户名下的货币市场基金。 进行互惠基金投资可能需要负担相关佣金、尾随佣金、管理费以及支出。请在投资前阅读基金概况和招股说明书，内附详细的投资信息。互惠基金不受加拿大存款保险局(Canada Deposit Insurance Corporation)或其他政府保险机构之保证或保险。互惠基金价值经常变动。货币市场基金的每单位资产净值不获保证会维持不变，您的投资本金亦不获保证全数归还。过往表现未必会重现。 道明互惠基金 (TD Mutual Funds) 和道明资产管理计划投资组合 (TD Managed Assets Program Portfolios) 由道明银行 (The Toronto-Dominion Bank) 全资附属机构道明资产管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 负责管理，并经由授权分销商提供。 道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。 道明投资服务有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信托分销互惠基金。 ® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。 |
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“道明自管投资、道明财富财务策划和道明财富私人投资咨询部均为道明银行下属部门道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的分部。
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