道明财富财务策划

我们的道明财富策划顾问从大处着眼，根据您目前的情况和对未来的期望，设计出适合您的财务计划，让您梦想成真。他们利用研究和数据以及其他TD专员的专业知识，并使用创新工具，帮助您将目标变为现实。

什么是财务策划？

财务策划涉及制定一个全面的策略，以帮助您实现短期和长期目标。此策略会考虑您当前的财务状况、收入潜力，以及您的生活境遇可能发生的变化。随着您目标的改变，您的财务策划顾问可以帮助您调整计划，以确保其符合您的优先目标。

通过财务策划改变生活

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Polly - 正确的财务计划助力未来

当发生难以想象的事情时，Polly在道明财富顾问的支持下承担起掌管自己财务状况的责任。

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退休规划

无论您想要在步入老年后退休还是提前退休，我们的财务策划顾问都可以帮助您平稳过渡至拥有财务保障的人生新阶段。他们可以帮助您：

  1. 确定您需要多少退休金才能过上理想的退休生活。

  2. 通过利用各种储蓄和投资账户，最大程度地提高您退休后的收入。

  3. 探寻您在退休后继续挣钱的机会。

遗产和遗嘱规划

遗产规划对您而言可能过于复杂，但是我们经验丰富的财务策划顾问可以帮助简化流程。他们将与您一起：

  1. 指定一位代理人，在您丧失决定能力时替您做出医疗和财务方面的决定。

  2. 将您在传承资产时需要缴纳的遗产税减至最低。

  3. 订立一份遗嘱并指定遗嘱执行人，以确保您的遗愿得到执行。

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投资管理

通过投资增加财富是您财务计划中的重要部分，而构建投资组合涉及大量的分析和研究工作。为此，道明财富财务策划顾问提供一系列由道明资产管理有限公司 (TDAM) 进行战术管理的解决方案。道明资产管理有限公司在构建投资组合时会聚焦于管理风险、降低波动性，并提高长期回报的潜力。

您可以放心地投资这些解决方案，因为负责管理它们的资产管理公司：

  1. 管理的资产达$4210亿，被公认为加拿大最大的资金管理机构之一。1

  2. 30多年来，一直在帮助加拿大人实现他们的财务目标。

  3. 由超过300名投资专业人士提供服务。

1 截至2023年3月31日的数据

纳税计划

实现收入最大化的一个关键要素就是通过纳税计划减少您需要缴纳的税款。与财务策划顾问合作，以便：

  1. 利用税收减免和税收优惠，帮助减少您目前和退休后的应付税款。

  2. 探索收入分散策略。

  3. 通过降低您的遗产税，使您传承给继承人的遗产实现最大化。

道明财富Advice Connect

获享与财务策划顾问团队远程合作的便利性和灵活性，打造个性化的计划。

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常见问答

解答您有关财务策划的疑问。

财务策划顾问可帮助您实现财务目标。他们提供多种多样的服务，其中可能包括：

  1. 为您的大额消费制定预算。

  2. 通过投资符合您的需求和风险承受能力的投资产品，帮助您实现财富的增长。

  3. 通过纳税计划将您的应付税款降至最低。

  4. 通过利用各种储蓄和投资账户，为退休生活做好规划。

  5. ​​​​​​​通过制定遗产计划，安排好自己的遗赠。

是的。道明财富财务策划顾问均为经过认证的注册财务策划顾问 (CFP)。

您的财务计划的有效性取决于您向财务策划顾问分享了多少信息。

  1. 您的财务策划顾问需要了解您的个人概况、财务目标和财务状况。

  2. 了解您的财产、债务和开销情况将有助于使您的第一次会面富有成效。

步骤1：确定您希望在何时实现怎样的财务目标。

步骤2：通过了解您的收入、开销和债务，判断您的财务状况。

步骤3：根据您的风险承受能力以及打算持有投资的时间长短来探寻相匹配的投资机会。

步骤4：制定财务计划，包括实现目标的时间表。

步骤5：随着您目标的改变而重新审视并调整您的计划。

您至少需要拥有$100,000加元的可投资资产。

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