无论您是道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct，统称“道明财富财务策划”) 的新客户或现有客户，只要满足以下条件，即有机会获得$500奖励 (下称“奖励”)。本优惠要求客户须：
- 开立两种或以上类型的目前尚未持有的合资格道明财富财务策划账户 (具体定义见下文)；并且；
- 将来自其他金融机构或道明加拿大信托账户的可投资资产 (合计不少于$150,000) 转入新开立的账户中。
本优惠自2025年6月16日开始，至2025年8月29日 ("优惠期") 结束。
无论是新客户还是现有客户，皆需通过其道明财富财务策划顾问启动资产转入流程。所有转账必须由道明财富财务策划顾问发起并提交。
资格:
道明财富财务策划客户皆可参与本优惠。具体资格说明请见下文。
可享受此优惠的合资格“账户”：
- 免税储蓄账户 (TFSA) ₁ (加元与美元账户视为一个账户）
- 个人或配偶退休储蓄计划 (RSP) ₂ (加元和美元个人和配偶账户视为一个账户)
- 注册教育储蓄计划 (RESP) ₃ (个人与联名账户视为一个账户)
- 退休收入基金 (RIF) ₄ (加元与美元账户视为一个账户)
- 非注册账户类型 (加元和美元 (个人和联名) 账户视为一个账户)
不符合此优惠条件的账户：
- 锁定注册账户类型
- 非个人账户
- 注册残障储蓄计划（RDSP） ₅
- 流动账户
- 2025年4月15日至6月15日 (含) 期间关闭的合资格账户 (见下方示例)。
如要享受此优惠，客户必须：
- 为道明财富财务策划新客户或现有客户
- 与其财务策划顾问合作启动资产转入流程
- 在2025年6月16日前已达其居住省/地区的法定成年年龄
- 是加拿大合法居民
- 满足以下要求
有关账户类型的进一步说明，请参阅以下示例：
若客户已拥有道明财富财务策划的非注册个人账户或联名账户，再开立额外的个人或联名非注册账户，将不符合本优惠资格。
若客户已拥有道明财富财务策划的个人或联名RESP账户，再开立额外的个人或联名RESP账户，将不符合本优惠资格。
若客户已拥有道明财富财务策划的个人或配偶RSP账户，再开立额外的个人或配偶RSP账户，将不符合本优惠资格。
若客户已拥有道明财富财务策划的TFSA账户，再开立额外的TFSA，将不符合本优惠资格。
客户需开立两种或以上不同类型的合资格道明财富财务策划账户，方可参与本次优惠。例如，就本优惠而言，新开立的加元与美元道明财富财务策划TFSA账户视为一种合资格新账户。
若客户于4月15日至6月15日 (含) 期间关闭某一类型的道明财富财务策划账户，则在优惠期内重新开立同类账户将不予计入优惠资格。例如，如客户于2025年4月15日至6月15日 (含) 关闭了一个现有的道明财富财务策划TFSA账户，则新开立的道明财富财务策划TFSA账户将不具备优惠资格。
如何满足优惠条件：
道明财富财务策划的新客户或现有客户，只需开立两种或以上类型的尚未持有的合资格道明财富财务策划新账户，并在2025年8月29日前从道明加拿大信托或其他金融机构存入或转入不少于$150,000加元的可投资资产("有效资产")，即有机会获得$500奖励，具体规则如下：
a. 有效资产必须转入个人或配偶RSP、个人或配偶RIF、RESP、TFSA (“注册账户”) 或非注册账户 (每类账户称为“合资格账户”)。可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供TD财富财务策划认可的独立现值评估的非上市证券。
b. 每种合资格账户须转入至少$5,000（加元）。
c. 有效资产必须持续存放于合资格账户中，直至2026年2月28日。
d. 有效资产可在同一账户持有人名下不同类型的合资格账户之间转移。
e. 来自现有道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投资、TD Easy Trade™、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人信托和道明财富私人全权托管投资部账户的转账不计入有效资产。
f. 从道明加拿大信托账户转出的资金，如其原始来源为道明财富财务策划账户，则不计入有效资产。
g. 若您从已有的道明财富财务策划遗产账户中提取或展期资金并转入本次活动的合资格账户，该部分资金或可计入有效资产。
h. 有效资产按照存入该类型账户的加元和美元计价资产的总额计算。美元余额将按有效资产转入当日汇率折算为加元以确认资格；并且
i. 若客户向多个新开立的合资格账户存入或转入资产，有效资产将按转入当日的资产总值合并计算。
2．若客户在2025年6月16日至2026年2月28日期间（"资格认定期")，从任一合资格账户中提取、注销或转出资产，该部分将从有效资产中扣除。若该期间内有相关操作导致有效资产减少，客户获得的奖励金额可能减少，甚至无法获得奖励。若提取金额小于或等于优惠期结束后新增的供款、存款或转入资金总额，则不会影响有效资产的计算。
3．转账必须在2025年8月29日之前发起，并在道明财富财务策划系统中登记。有效资产必须于2025年10月29日前存入合资格账户中。恕不接受任何例外情况。
奖励详情
1．每位客户可获得的奖励上限为$500。
2．奖励以个人客户为单位发放。如为新开联名账户，奖励将归属联名账户税单上所列的客户。
3．无论开立多少合资格账户，每位客户限领取一次奖励。例如，一位客户若向4个合资格账户转入$300,000有效资产，也仅可获得一笔奖励。
其他条款与条件：
- 如要获得奖励，客户必须确保其道明财富财务策划合资格账户保持信用良好。保持信用良好要求账户须为开通状态且不得为负余额。
- 道明银行集团的员工可享受此优惠。
- 非个人账户、专业账户和锁定注册账户不符合本优惠资格。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 本优惠不可与道明财富财务策划的任何其他优惠同享。若您不想参加此优惠活动，请通知您的道明财富财务策划顾问。
- 道明财富财务策划仅补偿从加拿大金融机构转入道明财富财务策划账户的资金转账费用。
- 本优惠不可转让。
- 本奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册计划，奖励将直接支付至该计划账户中，但不视为供款。
- 利息、股息和账户费用将不包括在用于账户资格认定的计算中。
奖励发放条款：
道明财富财务策划将于2026年4月15日前将奖励以加元形式支付至各合资格账户。
奖励金额将按合资格账户中转入有效资产的比例分配并存入相关账户。
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