交易所买卖基金(ETF)

如互惠基金般分散,如证券般灵活。


什么是交易所买卖基金?

交易所买卖基金(ETF)可以轻松帮助投资者迅速进入市场并分散投资。ETF由股票、债券等组成,并像股票一样在交易所交易。听起来类似于互惠基金?两者都旨在为投资组合分散投资。但是,两者之间存在一些差异,包括买卖的时机。互惠基金在一天结束时进行交易,涨跌根据当时的价值而定。您可以在交易日的任何时间像交易股票一样交易ETF。

交易所买卖基金(ETF)的优势

  • 分散投资

    一个ETF可以在广泛的市场投资组合或重点领域(科技)内立即实现分散投资,而无需购买和管理多支股票。

  • 透明

    在交易日内,您始终可以实时查看ETF的价格,并查看持股情况如何以及它们是否适合您。

  • 交易灵活

    与股票一样,ETF可以在任何时间进行交易,即使在收盘后和周末也可以交易,并可在市场交易时间达成交易。您有控制权。

  • 入场成本更低

    根据投资者的情况,持有股票和其他投资的ETF可能比单独购买这些投资产品更具成本效益。


考虑事项

由于ETF是标的股票、债券和其他资产的集合,因此其价值将根据这些标的资产的波动而变化。有时,这可能会导致ETF价格下跌,从而造成价值损失。对ETF价值造成影响的其他因素可能包括利率和/或货币汇率的变化。在做出任何投资决定之前,请务必进行详细研究。

ETF:基础知识

ETF是一种进入市场的简单方法,您可以投资看好的多个公司、行业或部门,并分散投资组合的投资。观看视频,详细了解ETF如何:

  • 帮助建立符合您投资策略的资产配置
  • 主动或被动地进行管理,以及两者之间的区别
  • 通过您的自管投资经纪人购买

ETF投资策略

ETF可以被动管理,可以主动管理,也可以是两者的组合。选择符合您的投资策略的ETF。

  • 被动管理型ETF

    被动管理型ETF旨在追踪特定指数股票或债券的业绩,并涵盖市场的大小部门。

  • 主动管理型ETF

    主动管理型ETF试图跑赢特定基准或指数。

  • 多合一ETF投资组合

    多合一ETF投资于可以主动和被动管理的多个ETF,从而提供了一种简单、低成本的方式来创建分散化的投资组合。


了解关于ETF的更多信息

近年来,ETF投资逐渐火爆。如今,加拿大证券交易所有许多不同的ETF可供选择,投资者可选择的种类繁多。尽管互惠基金将继续与ETF共存,但自2008/2009全球金融危机以来,ETF的增长率已远远超过互惠基金行业。1

ETF的热度渐长无可争议,但是,许多投资者对ETF只有一知半解,甚至不确定ETF的定义。


当您听到股市在某一天上涨、下跌或持平时,所衡量的就是特定股票指数的价值变化。

指数旨在衡量其追踪的特定市场的表现。例如,广泛的加拿大指数可能包含所有,或者更多可能是代表在加拿大证券交易所上市的所有股票的部分加拿大股票。指数价值的变化为我们提供了该特定行业表现好(或差)的指标。

被动型ETF旨在复制特定指数的表现。从本质上讲,这些指数ETF都投资于该指数持有的相同证券。因此,当指数上涨或下跌时,ETF也会上涨或下跌。


交易所买卖基金

互惠基金

灵活

ETF在证券交易所交易,并可在交易日内的任何时间进行买卖。

互惠基金在交易日结束时进行交易。

价格透明度

ETF价格全天公布

互惠基金的价格在一天结束时才会公布

费用和收费

ETF可能产生管理费用比率(MER)费用、销售税和独立审查委员会(IRC)费用。另外还可能收取经纪佣金。

互惠基金可能会产生许多与ETF相同的费用,包括MER,而MER通常会更高,因为互惠基金除管理费和销售税之外,通常还会产生运营费用。同时,互惠基金交易很少产生交易/佣金费用。


指数基金是一种互惠基金,旨在跟踪并尝试匹配特定的市场指数。但是,也有一些旨在追踪指数的ETF。那么,哪个更好?两者各有优点和缺点。例如:

  1. ETF更灵活,因为它们像股票一样在白天交易。价格是在您买入或卖出时确定的

  2. 指数互惠基金在收市时买卖,价格在那时确定

  3. 经纪商可能对某些ETF提供零交易佣金选择,这可能但并非总是意味着比指数互惠基金的费用更低

  4. 指数互惠基金通常不收取交易或佣金费用,但是与ETF相比,它们可能收取提前赎回费或可能更高的管理费

  5. 与传统的互惠基金相比,ETF被认为更有利于节税。关于ETF征税的更多信息


当您自选股票以建立投资组合或将其添加到现有投资组合时,您看好的是一家公司的增长和成功。您进行研究,然后出于各种您认为合理的原因决定,购买某支股票是一项不错的投资。

当您购买ETF时,您购买的是由投资组合经理预先选择的一组股票(一个投资组合)。尽管您对该ETF中证券组成的控制较少,但您可以确定它是否与您所追求的行业、部门或其他方面的配置保持一致。


股息投资的优势

一些ETF会追踪一个注重持有付息投资的指数。这些股息ETF旨在为投资者提供固定的收入来源。

股息ETF可以:

  • 分散投资
  • 最大程度地降低风险
  • 对冲通胀

可供选择的股息ETF:

  • 加拿大股息
  • 美国股息
  • 全球股息

在选择还可能派息的ETF之前,请务必研究其业绩历史、持股和费用,因为其价值会随市场波动。


ETF定价:清晰简明

服务、支持和整体投资体验是我们为您带来的核心价值。

  • 标准:$9.99买入或卖出固定收费

    加拿大和美国股票标准网上佣金率。

  • 活跃交易者:$7.00固定收费

    加拿大和美国股票超过150次交易/季度,加拿大和美国期权每份合约+ $1.25

  • 您可享受的服务:

    • 加拿大和美国市场实时市场行情和报价
    • 独家研究报告
    • 网上点播教学资源

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