互惠基金
什么是ETF?
交易所买卖基金(ETF)可以轻松帮助投资者迅速进入市场并分散投资。ETF由股票、债券等组成,并像股票一样在交易所交易。听起来类似于互惠基金?两者都旨在为投资组合分散投资。但是,两者之间存在一些差异,包括买卖的时机。互惠基金在一天结束时进行交易,涨跌根据当时的价值而定。您可以在交易日的任何时间像交易股票一样交易ETF。
交易所买卖基金(ETF)的优势
ETF如何发挥作用?
由于ETF是标的股票、债券和其他资产的集合,因此其价值将根据这些标的资产的波动而变化。有时,这可能会导致ETF价格下跌,从而造成价值损失。对ETF价值造成影响的其他因素可能包括利率和/或货币汇率的变化。在做出任何投资决定之前,请务必进行详细研究。
ETF投资策略
ETF可以被动管理,可以主动管理,也可以是两者的组合。选择符合您的投资策略的ETF。
了解关于ETF的更多信息
近年来,ETF投资逐渐火爆。如今,多种不同的ETF在加拿大股票交易所上市,包括投资贵金属的大宗商品ETF,如黄金ETF和白银ETF等,为投资者提供了各种各样的选择。
ETF的热度渐长无可争议,但是,许多投资者对ETF只有一知半解,甚至不确定ETF的定义。
ETF类型多种多样,选择最能满足您目标的ETF似乎具有挑战性。不过,作为道明自管投资客户,您可以访问网上经纪服务,该平台可以帮助您快速发现过去表现良好的ETF,并且还可以让您根据自己重视的参数比较不同的ETF。
当您听到股市在某一天上涨、下跌或持平时,所衡量的就是特定股票指数的价值变化。
指数旨在衡量其追踪的特定市场的表现。例如,广泛的加拿大指数可能包含所有,或者更多可能是代表在加拿大证券交易所上市的所有股票的部分加拿大股票。指数价值的变化为我们提供了该特定行业表现好(或差)的指标。
被动型ETF旨在复制特定指数的表现。从本质上讲,这些指数ETF都投资于该指数持有的相同证券。因此,当指数上涨或下跌时,ETF也会上涨或下跌。
交易所买卖基金 |
互惠基金 |
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灵活 |
ETF在证券交易所交易,并可在交易日内的任何时间进行买卖。 |
互惠基金不在证券交易所销售,而是在交易日结束时进行交易。 |
价格透明度 |
ETF价格全天公布 |
互惠基金的价格在一天结束时才会公布 |
费用和收费 |
ETF可能产生管理费用比率(MER)费用、销售税和独立审查委员会(IRC)费用。另外还可能收取经纪佣金。 |
互惠基金可能会产生许多与ETF相同的费用,包括MER,而MER通常会更高,因为互惠基金除管理费和销售税之外,通常还会产生运营费用。同时,互惠基金交易很少产生交易/佣金费用。 |
指数基金是一种互惠基金,旨在跟踪并尝试匹配特定的市场指数。但是,也有一些旨在追踪指数的ETF。那么,哪个更好?两者各有优点和缺点。例如:
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ETF更灵活,因为它们像股票一样在白天交易。价格是在您买入或卖出时确定的
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指数互惠基金在收市时买卖,价格在那时确定
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经纪商可能对某些ETF提供零交易佣金选择,这可能但并非总是意味着比指数互惠基金的费用更低
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指数互惠基金通常不收取交易或佣金费用,但是与ETF相比,它们可能收取提前赎回费或可能更高的管理费
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与传统的互惠基金相比,ETF被认为更有利于节税。
您可以在《ETF与指数基金:了解区别》一文中详细了解这两种资产类别之间的差异。
当您自选股票以建立投资组合或将其添加到现有投资组合时,您看好的是一家公司的增长和成功。您进行研究,然后出于各种您认为合理的原因决定,购买某支股票是一项不错的投资。
当您购买ETF时,您购买的是由投资组合经理预先选择的一组股票(一个投资组合)。尽管您对该ETF中证券组成的控制较少,但您可以确定它是否与您所追求的行业、部门或其他方面的配置保持一致。
股息投资的优势
一些ETF会追踪一个注重持有付息投资的指数。这些股息ETF旨在为投资者提供固定的收入来源。
股息ETF可以:
- 分散投资
- 最大程度地降低风险
- 对冲通胀
可供选择的股息ETF:
- 加拿大股息
- 美国股息
- 全球股息
在选择还可能派息的ETF之前,请务必研究其业绩历史、持股和费用,因为其价值会随市场波动。
您还可以选择股息再投资计划,自动将投资赚取的股息进行再投资。
ETF定价:清晰简明
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