面向企业主和企业家的道明财富策略和解决方案


与您携手走过每一步

道明财富顾问了解您可能面临的复杂性和独特挑战。在他们的帮助下,您可以专心致志地从事自己最擅长的工作 - 运营您的业务。我们的专家团队可帮助您简化财务并制定稳健可靠的财富计划,从而满足企业主和企业家的需求。


面向企业主的个性化策略

您是要辛苦赚钱,还是可以轻松实现资本增值,取决于您是否拥有私人银行顾问。我们的高级私人银行顾问可以帮助您找到合适的TD专员,帮助您规划您梦想中的财务未来。

通过量身定制的财富计划实现您的愿景

与您的道明财富顾问合作制定业务和财富策略,重点关注:

  • 省税策略

    道明财富顾问可以制定个性化的财富策略,帮助您最大限度地减少税务风险,并保持收入在您需要时可用。

  • 遗嘱和遗产规划

    制定继任规划的蓝图,在遗嘱执行人和信托人服务的协助下转移您的财富和企业的所有权。

  • 信贷解决方案

    获得有关棘手交易的帮助。我们的顾问将分享管理现金流的策略、推荐信贷选择等。

  • 投资管理

    分散您的投资风险并实现净值增长,以帮助优化现金流、最大程度地提高投资回报并以节税的方式进行投资。

简化您的财务

经营企业和规划未来似乎令人生畏,但并非必须如此。您专属的道明财富顾问将全方位了解您的情况。他们会:

  • 与您一起了解您的优先目标。
  • 制定一个考虑您的财务状况的财富计划。
  • 安排定期沟通以跟踪进度。
  • 与包括TD小型企业理财道明商业理财服务在内的其他TD专员合作,满足您的需求。
  • 提供持续的支持,帮助您自信地前进。

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退出计划

从您一手创建和用心发展起来的企业中退出可能令人不舍。您希望它能得到您所给予它的同等关注或者更多关注。您可以期待您的道明财富顾问:

  1. 帮助制定继任计划,概述您对业务连续性的期望。

  2. 推荐降低纳税负担、提高企业价值和增加财富的策略。

开始制定您的继任计划

与顾问一起进行继任规划,其中包括:

  • 确定个人和企业优先事项 - 您对自己、家人和企业有何期望。
  • 确定谁将收购或接管企业。
  • 制定涵盖估值、税务等因素等的定制退出计划。

全程获得帮助,实现企业过渡

  • 纳税计划

    我们的顾问将与您一起制定纳税计划,帮助您使用有助于减少纳税风险的扣减与策略以实现收入最大化。

  • 遗嘱和遗产规划

    建立一个与您设想的继任计划一致的遗赠。

  • 退休收入规划

    规划理想的退休生活。我们的顾问可以帮助您确定您可以获得的退休收入类型以及补充收入。


了解有关退出计划的更多信息

企业继任计划对于企业所有者而言非常重要,其原因是多方面的。它不仅在于在您退休后保持业务正常运营,同时也使您的资产净值获得了增长潜力。

借助恰当的策略,它可以帮助最大程度地减少遗产税和所得税,同时也可能帮助您在期望的年龄退休,从而有充足的时间享受自己辛劳的成果。继任规划也可以:

  1. 让您保持对决策过程的控制,直至您决定放手为止

  2. 在意外死亡或残疾的情况下,通过遗产和遗嘱计划帮助提供保障


尽早开始继任规划以实现可持续的成功,最好是在您计划退休前5-10年。但请记住,计划永远不会为时过早,而改善结果永远不会为时已晚。在这个领域,行动总比不行动好。

道明财富顾问可以帮助您将您的个人退休目标和遗产规划与您的继任和财富计划相结合,并审查您的计划:

  1. 在您的目标退休或出售日期之前,针对任何人生大事进行年度审查

  2. 在业务转型期进行定期审查,以帮助确保所有活动均与您的目标保持一致。


您的道明财富顾问和多个学科的TD专员可以帮助您理解复杂的权衡并相应地规划您的退出策略。在没有规划的情况下做出的决定可能会产生意想不到的后果,例如影响融资选择、面临过度风险或丧失节税机会。

进行复杂的权衡,努力避免不良结果,并通过有效规划最大限度地提升资产价值和收入。退出计划可能有助于:

  1. 潜在增加企业的价值

  2. 潜在增加税后销售收入

  3. 为您的继任者创造持续增长的机会


多样性和包容性对我们具有重要意义

全身心投入到业务运营中,我们已为您量身定制了理财解决方案。

  • TD通过多种多样的包容性政策、沟通、发展计划和倡议,为世界各地的LGBTQ2+企业主和客户提供支持。

  • 我们可以提供符合您需求的理财解决方案。与我们分享您的优先事项,让我们一起规划您的财务之旅。

  • 了解可满足您行业特定理财需求的信贷方案。

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