遗产和遗嘱规划


我们的顾问将指导您完成遗产规划流程,以帮助确保您的愿望得以实现。

遗产规划概述了在过世或丧失行为能力的情况下的资产分配说明。我们的顾问将指导您的行动,帮助您准备所需文件,以确保您实现自己的愿望。

遗产规划的关键要素

综合的遗产规划可能包括各种文件、产品和解决方案,以帮助确保您的愿望如期实现。


  • 遗嘱是一份说明在某人过世后如何分配金融资产和财产的法律文件。

  • POA是一份具有约束力的文件,赋予一家公司或某人代表您做出财务和医疗决定的合法权利。

  • 信托是一种指定信托人代表受益人管理资产的法律安排。

  • 您和您的照顾者可以依靠道明财富私人信托提供的授权书生效前服务,协助您管理日常财务事宜,包括整理收入来源和支付账单。

  • 慈善捐赠是为您所信仰的慈善事业捐款,您可以通过遗产规划帮助实现您的慈善目标。

  • 道明财富私人信托提供的遗嘱执行人服务可帮助实现某人遗嘱中所述的遗愿。

遗产规划流程是怎样的?

制定遗产计划对于确保资产按照您的预期进行转移至关重要。我们的顾问可在以下方面为您提供帮助。

  • 第1步

    您的顾问将与您会面,了解您的目标并探索具有最大节税效益的资产分配方式。

  • 第2步

    通过讨论,他们将制定一个体现您愿景的计划。他们会就您可能没有考虑过的问题,以及完成您的计划所需的文件或行动项目提供指导。

  • 第3步

    定期审视和更新您的计划。当遇到人生大事,或者管辖遗产规划的法律发生变化时,您希望确保您的计划仍然反映您的意愿。

Tim - 确保Patty的遗赠传承后世

为后世留下传承

当Tim和Patty面临改变人生的事件时,他们的道明财富顾问帮助他们完成了极为私密的遗赠策划。听Tim自己讲述,他们的道明财富顾问如何花时间了解他们的愿景,并帮助建立以Patty名义提供的遗赠,这将在未来几年激励学生。

视频长度:1分钟


解答疑问

遗产规划有助于保护您的财产并确保财产的所有权转移给您关心的人或组织。遗嘱和遗产规划也有助于减轻亲人的负担,尤其是在艰难时期。


虽然加拿大没有遗产税,但当有人去世时,通常会产生高额的应纳税额,而许多人未对此进行充分规划或考虑。为确保您的受益人获得全部的受赠和继承财产,请制定合适的计划以尽可能推迟或减少任何应纳税额,或考虑其他策略。


遗嘱是一份法律文件,详细说明了谁将获得您的资产、未成年子女的监护权以及您指定了谁来实现您的意愿。


如要制定一份有效的遗嘱,您需要附上合适的说明。您需要确保指定遗嘱执行人、分配授权书,并决定您希望多久审查和更新一次遗嘱。我们不建议您自己立遗嘱;我们建议您与我们联系,以便我们的专员协助您并提供指导。


如果您在没有立遗嘱的情况下过世,省级法律将决定您的资产如何处理以及谁获得未成年子女的监护权-这可能与您的意愿不符。此外,您的亲人可能要花很长时间进行遗嘱验证,这有时会产生昂贵的费用。


遗嘱执行人负责在某人过世之后管理遗嘱或信托中所述的事务和遗愿。


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