道明财富：您的优先目标，我们的专业知识

发现并实现对您真正重要的目标

经验丰富的道明财富顾问将与您一起确定您的个人创富方式与习惯个人资料，并制定个性化的财富计划和财富策略。该计划可帮助您积累净资产、提供税务策略和解决方案、保障重要资产或指导您进行遗赠规划。

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我们可了解您的全部情况

如果您制定了全面的计划和策略，您会在实现财富增长并保护财富的过程中充分享受生活，而且还能在适当的时机转移财富。我们可为您提供以下帮助：

  1. 退休规划

  2. 投资策略

  3. 遗嘱和遗产规划

  1. 税务解决方案和策略

  2. 企业主继任规划

让我们携手合作

无论您的需求是什么，我们都能帮助您无缝入门，发挥卓越的专业知识并定期审查实现目标的进展情况。

财富增值

与道明财富顾问合作，他们可以帮助您：

  1. 定义您的目标并确定帮助您实现目标的计划

  2. 根据您的独特情况调整投资策略

  3. 尽量节税，守护您来之不易的财富

为您提升净资产并实现投资增值

  • 退休策划：确定您的退休收入来源、您需要的退休金金额，以及如何过上理想的退休生活。
  • 投资管理：定制的短期和长期投资组合策略，帮助您积累和守护财富。
  • 理财和信贷解决方案：获享优惠利率、多功能存款解决方案，以及灵活的非传统信贷解决方案，如私人银行服务客户专享的活期贷款。
  • 教育规划：利用有关政府补助和延税增长的信息帮助实现教育储蓄的增长。首现开设注册教育储蓄计划(RESP)。

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道明财富理财规划师和顾问的经验心得

阅读道明财富理财规划师和顾问的财务经验，帮助您节省时间和金钱。

探索节税策略

与道明财富顾问合作，他们将帮助确定您是否：

  1. 通过尽量节税来实现收入和储蓄最大化

  2. 利用您可以享受的税收抵免和扣减

  3. 出于储蓄、积累财富、退休和最大限度地减少投资增值税的目的构建您的投资组合

实现储蓄最大化的节税策略

  • 家庭省税策略：探索最大限度地减少家庭整体投资增值税的策略，例如收入分摊。
  • 退休收入规划：分析所有收入来源，包括政府（CPP、OAS）、养老金计划、RRSP、TFSA等。
  • 节税投资：评估产生的各种类型的投资收入，以及您的投资所需的账户类型。
  • 为逝者管理税务：制定适当的计划，在您身故时最大限度地增加您留给受益人的财富。

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高净值人士的预先税务策略

可以帮助保留和增长财富的税务策略。

为意外做好计划

与道明财富顾问合作，他们可以帮助您：

  1. 制定有效的借贷计划，以防出现流动性需求

  2. 考虑您的家人将如何从订立遗嘱中受益，并确保为年幼子女、残疾家属或年迈的父母制定计划

  3. 准备一份授权书，以备您无法自己做出财务或医疗决定时使用

  4. 利用可用资源，确保企业继任计划落实到位

如何保障重要资产

  • 保障您赚取收入的能力：建立必要的残疾保险，以在必要时替代收入。
  • 最大限度地将财富转移给您的受益人：通过人寿保险承担纳税义务，以最大限度地将遗产留给所爱的人和重要的事业。
  • 保障您的业务：通过主动继任规划保障您的业务连续性。
  • 授权书：指定一个值得信赖的人/金融机构在您无法做出决定时代表您做出决定。

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制定全面财务计划的重要意义

了解全面的财务计划如何帮助减轻您可能面临的一些压力。

照顾您所爱的人

与道明财富顾问合作，他们可以帮助您：

  1. 就财产和个人护理制定一份授权书。考虑与TD Care Connect服务合作，为财产和个人护理提供适当的支持

  2. 了解遗嘱和遗产规划的重要意义，包括与指定的遗嘱执行人、信托人或监护人签订最新的遗嘱

  3. 制定全面的企业继任计划

按照您的意愿留下遗赠

  • 遗嘱和遗产规划：确保您的财富按照您的意愿以节税的方式进行转移。
  • 遗嘱执行人和信托人服务：将管理遗产的责任转移给公司遗嘱执行人，并考虑使用信托来管理您的遗赠。

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帮助您实现财务目标的服务

您的目标是我们的首要任务，因此当您与道明财富顾问合作时，您可以接触到在我们所有产品和服务方面经验丰富的专业人士。无论您需要有关财务策划、财富策略、私人理财解决方案还是遗产规划建议方面的解答，我们都将随时为您提供帮助。

  • 财务策划

    无论您的需求是简单还是复杂，道明财富顾问都可以帮助您制定个性化的财务计划：

    • 增强您对自己实现目标的能力的信心
    • 考虑对您最重要的事项
    • 通过投资和节税策略最大限度地增加储蓄

  • 私人财富管理

    道明财富顾问可以与其他专家（例如您的律师或会计师）合作，制定个性化的财富计划，包括以下解决方案：

    • 投资财富管理策略
    • 退休、遗产和继任规划
    • 慈善捐赠、继承和信托基金建议
    • 保护您和您家人的风险管理策略

  • 私人银行服务

    从专属的私人银行顾问那里获得支持和量身定制的解决方案，以满足您复杂的个人和/或业务需求，以及：

    • 多功能存款和现金管理服务
    • 有关复杂信贷策略的主动建议
    • 日常交易的全方位服务管理

  • 遗嘱和遗产规划

    通过遗产计划，按照您的意愿，以节税的方式转移您的财富。我们的顾问与您的家人合作，并在需要时与税务和法律顾问合作，回答有关以下方面的问题：

    • 遗嘱、信托和遗产
    • 遗产执行人和信托人服务
    • 平衡优先事项和慈善目标的策略

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