投资股息股票


投资股息股票可能有助于实现积累长期财富的目标。如果您有兴趣了解有关股息股票的更多信息,这篇文章可能会有所帮助。

什么是股息股票?

股息是公司用来与股东分享利润的一种方式。股息可以每月、每季度、每半年或每年支付一次,这是投资者从投资中获得回报的一种方式。这篇文章可以帮助您更好地了解股息股票。

什么是股息?

股息是公司根据股东拥有的股份数量向其支付的利息。

通常,当一家公司拥有未被再投资到公司中的多余现金时,就会派发股息。这笔多余的现金在股东之间分配并派发。

股息如何派发?

如果宣布派发股息,合资格的股东会收到新闻稿通知,新闻稿通常包括以下信息:

  1. 派息宣布日,即宣派股息的日期。

  2. 股权登记日,即公司审查股东名单以确定谁有资格获得即将派发的股息的时间。

  3. 付息日,即股东获得派发股息的日期。

  4. 除息日,即股票交易不再享有当期股息的日期。如果您在除息日或之后买入股票,您将无权获得即将派发的股息。

股息通常每季度支付一次,但也可以按照其他频率支付(甚至作为特别股息一次性支付)。收到的金额取决于您在该公司拥有的股份数量。例如,如果您拥有100股,并且每股付息$0.50,您可能每季度会得到$12.50 - 或每年$50。

如要达到获得派息的资格,您必须是“登记在册的股东”。这意味着您必须在股权登记日已被列为公司股东之一。股息支付通常与公司的整体财务状况以及股票/股份的交易价格有关。

当派发高额股息时,这可能表明公司财务状况良好,并获得了不错的利润。然而,高额股息也可能表明公司没有计划中的未来项目,而是用这笔现金向股东支付股息(而不是再投资)。

对于有股息支付历史记录的公司,股息金额的任何显著减少或股息的完全取消都可能是对公司财务状况的警示。另一方面,这可能表明管理层有计划将这笔资金再投资于公司的增长。因此,研究您正在考虑投资的公司至关重要。

人们可能考虑投资股息股票的原因

人们选择投资股息股票的原因之一是因为它可能提供持续的收入来源。

另一个原因是加拿大人可能因其加拿大人股息而获得税收抵免。

对于许多股息股票投资者来说,股息再投资计划(DRIP)可带来获益。DRIP是指投资者将现金股息转化为更多股票(而不是现金)。想要获得更多股份而无需支付佣金的股东可以考虑这种做法。

由于支付股息的公司往往拥有良好的现金余额,因此这些公司可能被认为比不支付股息的公司具有更强大的财务状况。这意味着一些投资者可能会假设它们在经济衰退的情况下可保值,这往往使它们受到低风险偏好的投资者的青睐。

选择股息股票时要考虑的事项

在决定投资策略时,可能有助于提高投资组合稳定性的一种方法是投资于具有良好股息支付记录的信誉良好的公司。但是,公司支付股息的历史记录并不能保证他们将来会继续支付股息。

在选择股息股票时,了解收益率或每股价格的年度股息可能会有所帮助。这可以让您大致了解投资于公司的每一美元可能获得多少收入。

在某些情况下,有些人可能会将所有精力都花在股息收益率上,而不是股价的波动上。这是一个非常狭隘的观点,因为股票价格与公司的业绩有关。

当一只股票的价值增长时,对这些股票的需求通常会随之上升。根据供求规律,当需求上升时,价格也会上升。由于股息与股价没有直接关系,因此股息收益率(通过将每股支付的年度股息除以每股价格计算)严格来说是在下降。

派息率

股息派息率计算与公司收益相关的股息。这可能是其股息政策可行性的一个指标。如果派息率很高(例如,55%-75%),通常意味着其一半以上的收入将用于派发股息,而不是再投资。如果派息率在10%-30%之间,则通常被认为是适度的股息,这可能表明公司正在将其收益用于增长。

负债比率

公司的负债比率很容易计算。只需将公司的总债务(信用贷款、银行贷款等)除以公司的总资产(财产、设备等)。此类信息通常可以在上市公司的年报中找到。

请记住,股息股票不是债券,后者可以保证您的本金回报。债券持有人的回报来自营运资本,而股东的回报来自利润。因此,股息股票会受到宏观经济和公司特定风险的影响。

以往趋势

看看他们过去的派息趋势。在过去的几年里它翻了一番吗?还是一直在缓慢下降?它波动了多少(如果有)?获取他们的年报,花一些时间浏览他们的网站,深入了解他们的商业模式中,以帮助了解他们的增长计划。

但是,不能保证公司会支付股息。以2020为例。没有人能预见到这一点。虽然资产负债表强劲的公司通常能够成功渡过经济放缓,但即使是一些最好的企业也不得不在疫情期间削减股息以节省现金。


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