如何确定您未来的目标

成功财务未来的关键之一是确定您的未来目标，评估您当前的情况，并寻求实现目标所需的指导。

以下一些问题可以帮助您入门，并在投资专业人士的帮助下制定计划以帮助获得财务安全感。

您最重要的3个个人目标是什么？一些常见的个人目标可能包括：

家庭

• 花更多时间陪伴亲人
• 支付孩子的高等教育费用
• 为我的家人提供独特的体验（例如旅行）

职业生涯

• X年后退休
• 推进/改变职业或创业
• 完成课程或学位

健康和幸福

• 改善我的健康
• 减轻压力
• 志愿者

财务独立/安全感

• 想退休就退休
• 还清债务
• 负担得起旅行、第二套房等。

主页

• 迁居新地点
• 购买别墅
• 还清房屋贷款

生活方式

• 旅行保险
• 爱好

遗赠

• 将遗产留给继承人
• 慈善事业

现在让我们记下一些有关您人生的最重要的细节，这些细节可以帮助您制定财务计划。在评估您的个人情况时，以下每个类别都提供示例问题供您考虑。

考虑因素：

家庭

• 描述您的家庭组成。
• 您的家庭目前是否面临重大挑战？
• 您的家庭有什么具体目标吗？

事业/工作

• 描述您目前的工作情况。
• 如果您失去当前的收入来源，您是否制定了应对计划？
• 您是否计划离开目前的工作岗位？

身心健康

• 您或您的家人是否有任何可能影响您的财务的健康问题？
• 您是否制定了计划来保护您的家人免受意外生活事件（如疾病或死亡）的影响？
• 您的财务将如何受到父母赡养或儿童保育要求的影响？

财务

• 关于您的财务，您最重要的问题或顾虑是什么？
• 您是否有积蓄来支付紧急或意外费用？
• 您上次更新财务计划是什么时候？
• 您是否审视过您的保险需求？
• 您有遗嘱或遗产计划吗？

主页

• 您的房屋目前未偿还的房屋贷款是多少？
• 您有搬家或装修的计划吗？
• 您打算退休后住在自己的房子里吗？
• 如果您或亲人的健康发生变化，您是否打算继续住在家里？

生活方式

• 您目前喜欢或计划将来享受哪些活动？
• 您认为您的生活方式在接下来的10-20年内会发生变化吗？
• 您是否估算过实现未来生活方式的成本？

对您的目标进行优先排序并制定如何实现这些目标的计划，可提高实现目标的概率。根据步骤2中对您个人情况的评估，您的目标是否发生了变化？如果是这样，请在投资专业人士的帮助下为您的目标进行优先排序。通过完成此部分，您将迈出制定投资计划的第一步，该计划可帮助您获得财务安全感。

后续步骤

将此文件存放在安全的地方，例如保险箱，以防您的房屋遭到破坏。请记住，本文档仅在包含最新信息时才能发挥作用 - 建议每年查看和更新​​本文档。

有关如何努力帮助保障您的财务未来的更多信息，请与投资专业人士预约会面时间。